新契约流程与统计关系(沈阳)解读.ppt

新契约流程与数据统计关系 2006年人管业管培训班 总公司个人业务部业务管理室 二○○六年十一月 A B C D E F G 注：字母标注部分内容参见“新契约作业说明” 新契约作业流程 投保单扫描时间 Policy_product表 Insert time Policy_fee 表 Insert time 录入险种明细 新契约作业说明（一） A 扫描上传仅提供图片，有投保单号并录入业务员代码； B 投保单时录入投保单详细信息，包括投保人被保人信息，险种信息，保额等； C 新契约过程中的问题件的状态为“暂缓，保单信息修改中”、“暂缓，保单信息  未修改”、“问题件资料等待录入或修改”。 作业过程中发生加保、减保、增减险种、增减被保险人等情况时将对原 投保单进行撤销处理，重新预收录入。 D “承保前撤件”、“强撤”等状态均属承保前撤件，犹豫期撤保为“承保后撤件”。 “拒保”与“保单延期”状态属于拒保。 E 暂收录入时录入投保单号、收据号、业务员、金额。 交费方式包括现金、现金支票、客户转帐、业务员转帐，现金和现金支票 方式在录入后直接插入记录，客户转帐、业务员转帐在当天抽档后再插入 记录。 暂收录入可以是新契约保费，也可以是加费，因此在暂收录入中可以有多笔。 交费记录有三种状态：“有效”、“无效”和“不确定”，若现金支票不能兑现、转 帐不成功则原来的收据和协议书号状态变为“无效”。 在任何新契约状态下，暂收录入信息不删除，只作状态的变更。 F 网点结帐指按照网点当天所有暂收录入的保费数据合计与现金、支票、转帐 的金额总和进行轧帐。 G 财务中心确认后，收费记录才作为预收保费，也只有经过此程序后才能承保。 新契约作业说明（二） 新契约流程与统计之间的关系（一） 按照投保单记录进行统计 1、预收录入后才能统计保费、件数、人员等。 2、预收录入后可以统计毛保费与标准保费。 3、可以统计各种状态。 4、可以统计承保标保与毛保。 5、可以测算FYC。 优点： 1、详细 2、可以统计标保 3、可以统计各种险种和各种状态 缺点： 1、滞后 2、过程中变动大，会发生遗漏 3、不能反应真实的业务动态 新契约流程与统计之间的关系（二） 按照暂收录入进行统计 1、暂收录入后可以统计保费、件数、人员等。 2、只能统计毛保费 3、不能可以统计投保单的各种状态。 优点： 1、及时 2、不会遗漏（抽档后） 3、真实反应业务的动态 缺点： 1、不能反应各种状态 2、会有反复（转帐部分） 3、不能统计标保