企业银行系统功能说明-中国农业银行.doc

苏州农行e-Banking系列 ----------------------------------------------------------- 农行企业银行*银企直通车 目 录 第一章 系统简介 4 第一节 概述 4 第二节 技术特性 5 第三节 运行环境及安装 7 第二章 系统业务流程及功能组件介绍 9 第一节 业务处理流程 9 第二节 功能组件 11 第三章 用户操作说明 14 第一节 用户登录 14 第二节 系统主界面说明： 16 第三节 业务处理 21 一、业务数据录入 21 1．人民币转帐支付 21 2.人民币现金申领 25 3．活期转定期 28 4．支票申领 30 5．代发工资 33 6. 个人转账 35 7.人民币内部转账 37 8.外汇汇出汇款 39 9．外汇买卖、结售汇 47 二、业务数据复核 50 三、业务数据授权 52 四、数据传输 54 第四节 企业处理业务汇总 56 第五节 银行处理情况查询 57 第六节 银行业务查询 59 第七节 系统设置 69 第八节 其它 78 第九节 备注 79 第一章 系统简介 第一节 概述 企业银行系统，是中国农业银行苏州分行为适应客户需求、方便企业办理银行业务，经过深入市场调查而设计推出的银行服务系统。作为一项银行金融产品，该系统在保证交易安全的前提下，让企业足不出户完成各种本外币支付交易，并可随时查询账户信息及业务处理状态。通过我行的网上金额超市，还可获得及时的国际金融信息。 企业银行系统包括企业客户端、银行服务端及网络等几个部分。其中所有客户的业务数据全部保存在银行服务端，企业通过客户端进行业务操作，业务数据通过互联网络进行传输。 本手册将主要介绍企业客户端工作站的功能、安装、配置及操作方法等。 第二节 技术特性 一、安全性 企业银行系统从网络访问、数据信息安全、客户身份识别、企业内部权限控制、银行内部系统安全等方面，采用最先进的技术，进行严格控制，确保银行和客户双方的安全。 二、先进性 企业银行系统设计过程中，贯彻了以客户为中心的经营理念、以业务为中心的操作理念，实现本外币一体化，即一个交易系统同时处理本外币业务。技术上采用先进的三层体系结构，有效地提高了系统的响应速度，增强了开发维护的灵活性，也便于实现系统的安全管理。 三、高效性 使用企业银行系统免去了企业制作银行单据的大量手工劳动，企业往来客户帐号、信息管理和简单方便的业务操作极大地提高了企业财务人员的工作效率。 四、严密性 企业银行系统提供企业内部业务审核处理程序，可根据企业财务管理的要求灵活、细致地进行业务权限控制。 五、扩展性 为不断适应客户的业务发展需求，企业银行系统在设计时采用分离式的实现方法。底层平台与各业务处理模块均可独立地进行修改、升级，保证了新增业务的方便快捷。 企业客户端的程序在操作员登录时均可实现在线更新。  第三节 运行环境及安装 运行环境 企业银行系统客户端需要下列软、硬件环境： 1）客户端: WIN2000/XP操作系统； 经办人员电子签名KEY（苏州农行专用）。 2）通讯配置：能连通互联网，并通过80端口连接至银行服务器。 二、企业银行系统安装 可由我行技术人员免费上门指导安装，也可按以下步骤自行安装。 1、打开网页/CN/download/ -(-(点击-(运行（或保存后再执行）-(-(用WINRAR打开StarKeyDriver_New.rar压缩包-(执行StarKeyDriver_New.exe应用程序-(完成驱动程序安装。 2、在网页/CN/download/-(点击-(运行（或保存后再执行）-(-(用WINRAR打开EB2007rt.rar压缩包-(点击-(选择磁盘和路径（即企业银行安装目录）后点-(客户端程序安装完成。 3、插上操作员的企业银行证书（USB-KEY）-(打开企业银行安装目录-(打开EB2007rt目录-(执行EBank2007（应用程序）出现登录画面-(输入用户密码后进入使用。  第二章 系统业务流程及功能组件介绍 第一节 业务处理流程 企业操作员录入交易数据； 交易数据经复核、授权处理后生成待发送数据； 以上录入、复核、授权的过程中，每一步操作都记录该用户的数字签名（由KEY提供客户证书），以保证生成数据的合法性； 发送数据进行数字签名和加密处理； 交易数据发送至银行防火墙验证，不符合要求的被拒绝，符合要求的数据发到安全服务器进行安全认证和日志记录，其中安全认证包括：RSA身