外汇业务筹备基本步骤-汇天国际结算网.doc

外汇业务筹备基本步骤 由行领导带队前往新近取得结售汇业务市场准入资格的兄弟联社取经学习； 由行领导带领外汇业务筹备人员及科技人员前往新近取得结售汇市场准入资格的兄弟联社取经，学习其筹备外汇业务经验；查询中国货币网的市场公告得知，浙江农信系统新近成为银行间外汇市场会员的兄弟联社有： 浙江兰溪农村合作银行 2012-04-12 浙江武义农村合作银行 2012-02-08 浙江金华成泰农村合作银行 2011-11-10 ZJCTCNBJ 纽约银行、摩根大通 浙江长兴农村合作银行 2011-02-23 青田县农村信用合作联社 2011-01-12 浙江乐清农村合作银行 2010-10-28 浙江苍南农村合作银行 2010-09-27 临海市农村信用合作联社 2010-08-23 浙江德清农村合作银行 2009-12-24 嘉善农村合作银行 2009-11-18 桐乡市农村信用合作联社 2009-08-17 UID424924 纽约银行、富国银行 浙江瑞安农村合作银行 2009-08-03 科技人员学习如何通过本行网关与外管局各种外汇管理系统相连，外汇管理系统包括银行结售汇报表填报程序（不联网）、外汇帐户信息交互平台、国家外汇管理局网上服务平台（银行版），该服务平台整合了5个子系统，包括TMSB货物贸易外汇监测系统（银行版）、ZJTZ直接投资外汇管理信息系统、BZBO国际收支网上申报系统（银行版）、YJSH银行结售汇统计系统、GJSH个人结售汇系统；与人民银行跨镜办联系开通人民币跨境收付信息管理系统RCPMIS。 筹备人员了解并索取外汇业务前中后台空白业务凭证各几份，了解外汇业务前中后台业务处理流程，了解外汇业务框架及各部门岗位分工，了解业务经营情况及主要业务品种，了解并参观各种外汇业务处理系统，了解业务系统与反洗钱系统的连接情况，了解国际收支申报与金宏系统的接口情况，了解涉外收付凭证报备及接口程序验收情况，咨询筹备各个环节的注意事项；索取各种规章制度电子版、各种说明书电子版、提交外管局的筹备申请报告电子版。 由于咨询事项众多，可考虑安排周末前往兄弟联社学习，在不影响对方日常工作的前提下 保证有充足的沟通时间。 向银监局提交开办外汇业务的申请报告 2.1申请材料目录： 　　1.申请书。 　　2.可行性研究报告： 　　（1）经营外汇业务的风险防范措施； 　　（2）经营外汇业务的成本和收益预测； 　　（3）经营外汇业务的管理人员和业务人员配备情况； 　　（4）经营外汇业务的支持系统； 　　（5）经营外汇业务的实施方案。 　　3.经营外汇业务人员的名单、简历。 　　4.经营外汇业务的规章制度、操作规程和相关内部控制制度。 　　5.经营外汇业务的场所和设施。 　　6.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。 2.2 合作金融机构持批文向外汇管理机关申请购汇并确定结算代理行，向核准机关提交验资机构对外汇资本金的验资报告和法定验资机构的资质证明以及结算代理行的有关证明材料后，经决定机关书面确认后方可正式办理外汇业务。 向SWIFT上海办事处申请加入SWIFT 组织，订购Alliance Access – SAA 或 SWIFT Alliance Entry – SAE；SWIFT公司会指派商业合作伙伴例如NEC东思信息技术（上海）有限公司提供套餐服务，浙江路桥农村合作银行的SWIFT系统是NEC东思公司安装的。 SWIFT正式开通需要向SWIFT公司提供我行取得的结售汇业务市场准入核准件复印件，可提前联系SWIFT公司准备SWIFT套餐订购、安装、培训、测试等工作； 电话咨询SWIFT公司上海办事处工作人员李小姐（电话：021-6182 8300），SAA套餐的费用包括开通费43800欧元（折合人民币约35.2万）、年费14400欧元（折合人民币约11.6万）、月基础报文费166欧元（折合人民币每年约1.6万）；SAE套餐的费用包括开通费22600欧元（折合人民币约18.2万元）、年费10200欧元（折合人民币约8.2万元）、月基础报文费166欧元（折合人民币每年约1.6万元）； SAA和SAE为同一软件的不同版本,可以理解为SAA为高版本的软件，功能更为强大，而SAE功能相对简单。目前，国内大型银行都使用SAA版本，小型银行通常使用SAE版本，具体应咨询兄弟联社及SWIFT系统供应商，并根据我行实际需要厘定。 申请加入SWIFT的步骤通常包括：签订外包服务协议---定购ISP线路（如需要