申银万国期货有限公司资产管理业务操作手册(第三版)详解.docx

资产管理业务操作手册 (2016版 第三版) 2016年2月 一、 资产管理业务流程图 3 二、 资管产品概述 7 (一) 资管产品投资范围 7 (二) 公司资管产品类别 8 (三) 资产管理计划托管要求 8 (四) 公司产品序列说明 9 三、 资管产品评审 10 四、 第三方投资顾问准入 11 五、 资管业务银行资金对接、产品推介 12 (一) 资管业务银行资金对接流程 12 (二) 资管产品推介安排 13 六、 资产管理产品开户 14 (一) 资管产品开户流程图 14 (二) 资管开户常见问题汇总 14 (三) 资管产品开户宝 16 七、 产品运作安排 18 八、 资管法律法规 20 (一) 期货资产管理业务法律法规、监管政策的变化 20 (二) 证券、基金、期货资产管理计划对照表 21 一、 资产管理业务流程图 资管部产品经理为资管产品的推进牵头负责人。 序号 业务环节 时间 流转程序 依据 备注 1 外部投顾准入 2个工作日（自资管部向业务单位反馈资料齐备起） 资管部(联系人：产品经5058604950586248)初审业务单位提交准入材料的完整性,并由分管领导签字→合规与风险管理总部（联系人：葛纯合规性审查→首席风险官签字后准入 《聘请第三方担任期货资产管理计划投资顾问准入与退出工作试行办法》（详见【OA公司门户公司发文】） 产品经理分工可参见【OA资管部部门通知《资产管理业务总部-产品经理联络表》】 另外《投顾准入》流程已经完成了OA的设计，待技术中心测试完成后正式使用 2 外部第三方销售机构准入 2个工作日（自资管部向业务单位反馈材料齐备起） 资管部（联系人：产品经理5058604950586248)初审业务单位提交准入材料的完整性,并由分管领导签字→合规与风险管理总部（联系人：葛纯合规性审查→首席风险官签字后准入 《申银万国期货有限公司关于第三方销售机构引入指引》（详见【OA公司门户公司发文】） 产品经理分工可参见【OA资管部部门通知《资产管理业务总部-产品经理联络表》】 另外《投顾准入》流程已经完成了OA的设计，待技术中心测试完成后正式使用 2 产品评审 视产品紧急情况，公司募集类产品由于需要公司创新评审工作小组评审至少需要 7个工作日通道类业务（包括银行募集优先、投顾自有或投顾自筹）资管部审核即可，需要2个工作日） 1、通道类即无需公司募集资金的产品，由资管部内部评审通过即可【公司OA资产管理产品评审】提交；联系人：产品经理）； 2、公司募集类产品由资管部（联系人：陆真珍\刘天天\唐丹\王挥\张琳）初审通过签字后提交创新评审工作小组评审（评审小组联系人：刘天 《创新项目评审工作试点办法》（详见【OA公司门户公司发文】） 创新项目评审小组自接收到完整的评审申请材料后的5个工作日内形成创新项目评审报告。紧急项目可加急，召开临时评审会议。　 3 产品销售募集 时间以资管部销售通知为准。 1、 资管部发产品预销售通知； 2、 劣后级客户诚意金打款，产品成立后可以退款（如有）； 3、 资管部发正式产品销售通知，包括：产品介绍等； 《申银万国期货有限公司资管产品销售实施细则》 业务单位通过OA发起产品销售流程，发起部门、资管部、合规与风险管理总部审核后实施 4 产品编码申请 1个工作日（自运营总部收到《产品编码申请表》起） 产品评审通过→资管部产品经理确定产品基本信息，填写《产品编码申请表》→运营总部（联系人：陈少杰，乐乐）向中基协预备案 中基协《关于期货公司资产管理计划备案相关事项的通知》 期货公司在发起设立资产管理计划前，应通过备案系统向基金业协会申领产品编码，将资产管理计划与产品编码进行匹配 5 资管合同及投顾协议准备，相关文本用印 估计2－３个工作日（自业务单位发送电子版合同至资管部起。但因涉及托管行确认用印环节，以托管行时间为准） 资管部产品经理根据产品要素填写资管合同及投顾协议（模板参见OA资管部部门通知）→资管部根据产品要素拟定资管合同和投顾协议初稿→业务单位向投顾确认投顾协议、资管部向托管行确认资管合同→投顾、托管行对文本确认无异议→资管部产品经理以邮件形式发合规与风险管理总部（联系人：葛纯佳）、运营总部（联系人：陈少杰，乐乐、强政、钱育亭、俞润、赵辰）预审→预审通过后（预审不通过，由资产管理业务总部再次向托管行和投顾发送修改意见），由业务单位发起OA用印流程，提交中基协备案材料（资管合同、投顾协议、认购申请表、合规审查意见、发起设立情况说明、投资者信息表及产品说明书（一对多需要））→OA流程签批后，由运营总部打印合同及备案材料（不强制由运营总部打印）→运营总部邮