運行管理与风险防范邮储银行课件.pptVIP

运行管理与风险防范 ---中国工商银行开封分行 提纲 第一部分 质量控制组织架构 第二部分 运行管理机构设置及职能定位 第三部分 运行管理风险防范体系 第四部分 检查人员管理 第五部分 常规检查 第六部分 专项检查 第七部分 检查与分析 第一部分 质量控制组织架构 一、内部组织架构 二、内控管理委员会及其职责 三、内控管理委员会的组织及管理 一、内部组织架构 二、内控管理委员会及其职责 内控管理委员会：由分行主要领导及各经营管理部门负责人组成，负责全行内部控制建设及日常管理，定期召开会议听取有关部门汇报，分析、研究内部控制中存在的漏洞和隐患，确定内部控制的目标和重点，并组织对全行内部控制状况进行定期的检查和评价，及时纠正、处理存在的问题。 三、内控管理委员会的组织及管理 内控管理委员会下设秘书处作为委员会的常设机构，在委员会的领导下负责内控管理日常工作，秘书处设在内控合规部，秘书长由内控合规部经理担任。主要负责： （1）总体风险控制；（2）内控文化建设；（3）制度整合；（4）审计活动；（5）内控评价。 第二部分 运行管理机构设置及职能定位 一、运行管理机构设置 二、运行管理工作范围 三、运行管理工作任务 四、运行管理工作职责 五、三大附属中心职能 一、运行管理机构设置 运行管理部下设三大附属中心 二、运行管理工作范围 概念：运行管理是对全行各项业务进行组织核算和对业务运行流程进行规划、设计、控制和监督的管理活动。 运行管理作为全行业务运行的大平台，是全行的信息流、资金流、业务流的大动脉。 各网点前台、业务集中处理后台等业务渠道的各项业务和产品、业务应用系统的规划、设计、建设和管理，凡涉及业务核算的组织管理、操作流程、账户管理、核算要素、资金清算、参数管理及其操作风险管理等方面事项均属于运行管理的范畴。 三、运行管理工作任务 根据运行管理工作范围的界定，运行管理工作的任务主要是在构建全行统一高效的业务运营平台的基础上，规范业务核算行为，完善运行管理流程，强化风险控制能力，提高服务支持水平。 四、运行管理工作职责 运行管理主要工作划分为核算管理、流程管理、风险管理和服务支持等四项主要职能。 （一）核算管理职能，指对本行各项经济业务进行核算反映，对各项业务活动的真实性、合法性、准确性和完整性进行管理和控制。 （二）流程管理职能，指以实现产品和服务价值最大化为目标，对业务核算流程进行统一规划、科学设计。 （三）风险管理职能，指对业务核算过程和业务运行流程中的操作风险进行管理与控制。 （四）服务支持职能，指按照质量与效率并重的原则，将各项金融产品转化为金融服务并提供业务支持。 五、三大附属中心职能 现金营运中心：负责本行现金信息管理、现金调拨管理、本级库房综合管理、库房现金、实物保管管理、票币整点管理、守卫押运和现金后台处理。集中办理辖属网点的上门收款业务，集中办理离行式ATM的装钞业务。 业务处理中心：负责本行实时清算、同城票据交换、资金清算、上下级对账、外汇汇款、代理业务、网银落地业务、凭证集中管理等工作，履行对集中后台业务的核算、反映和管理职能。 监督对帐中心：负责对本行各网点核算业务的日常监督工作；负责本行会计档案集中管理工作；负责全行系统内对账、客户对账、外部机构对账等内外帐务对帐工作。 第三部分 运行管理风险防范体系 一、前、中、后台总体情况简介 二、运行管理风险防范体系 三、“四条主线”职责划分 一、前、中、后台总体情况简介 按运行管理专业划分： 前台——营业网点柜面操作人员 中台——网点负责人、营业经理、总会计 后台——监督及对账人员、检查人员 二、运行管理风险防范体系 风险防范体系大体可以概括为“三个层面，四条主线”。 “三个层面”是指市行、支行、营业网点。“四条主线”是指基层营业机构负责人和营业经理、总会计、监督人员、检查人员。 三、“四条主线”职责划分 网点负责人、营业经理（事前、事中控制和现场监督） 总会计（对所辖网点运行信息质量监测和进行巡回检查、辅导） 监督人员（连续的、不间断的监督） 分行检查人员（常规检查和专项检查） 第四部分 检查人员管理 一、管理模式 二、任职资格 三、工作职责 四、工作制度 五、工作质量考核 一、管理模式 实行完全集中模式。即检查人员行政、工资关系统一由二级分行运行管理部集中管理，行使检查职能。城区支行、县支行不再配备检查人员。 配备标准：按照每6—8个网点一名检查人员的比例配备检查人员。 实行检查人员分包网点制，以明确检查责任；原则上两人一组开展检查，以体现检查的互补性； 二、任职资格 检查人员实行聘任制，在对学历、职称、从事专业年限、