第8章中央银行讲述.pptx

?第8章 中央银行 中央银行的产生与发展 中央银行的性质与职能 中央银行的业务 中国的中央银行制度 8.1 中央银行的产生与发展 8.1.1 中央银行产生的必要性 中央银行的产生有两个基本前提：商品经济的发展比较成熟；金融业的发展的客观需求。中央银行的必要性主要表现在： 1.建立和发展中央银行是统一货币的需要 分散的银行券发行具有严重的缺陷： （1）众多中小银行发行的银行券常常不能兑现，会扰乱货币流通的秩序，严重的还引发银行业的挤兑风潮，给社会和经济的发展带来混乱。 （2）不同种类的银行券同时在市场流通，迫使社会流通成本大大提高，也为欺诈行为提供了机会。 （3）中小银行其发行的银行券也很难为外地所接受，不利于大范围的商品流动。 8.1.1 中央银行产生的必要性 2.建立和发展中央银行是票据清算的需要 3.建立和发展中央银行是最后贷款人的需要 4.建立和发展中央银行是金融宏观调控的需要 对货币信用的调控是政府宏观调控的主要内容，这项工作非中央银行莫属； 为了建立公平、效率和稳定的银行经营秩序，尽可能避免和减少银行的破产和倒闭，中央银行要承担起金融监管职责。 8.1.2 中央银行制度的历史演进 最早设立的中央银行是瑞典银行。 英格兰银行被公认为是近代中央银行的鼻祖。 在英格兰银行示范作用下，从19世纪初到第一次世界大战爆发前，出现了成立中央银行的第一次高潮。 第一次世界大战后，1920年在布鲁塞尔举行了国际经济会议掀起了中央银行成立的第二次高潮。 中央银行的各项职能也不断明确和完善。20世纪30年代大危机以后，各国开始强调政府对经济的干预作用，中央银行作为货币政策的制定者和实施者，其地位也不断巩固和提高，而政府对中央银行的控制也在加强。 8.1.3 中央银行的类型 根据中央银行组织形式和组织结构不同，可以将中央银行制度大致分为四种类型： 1.单一的中央银行制度： 一元制 二元制 2.复合的中央银行制度 3.跨国中央银行制度 4.准中央银行制度 8.2 中央银行的性质与职能 8.2.1 中央银行的性质 中央银行的性质是指中央银行自身所具有的特有属性，这是由其在国民经济中的地位所决定的，并随着中央银行制度的发展而不断变化。 1.中央银行是特殊的金融机构 中央银行主要业务活动具有银行固有办理“存、贷、汇”业务的特征； 它的业务活动又与普通金融机构有所不同 8.2.1 中央银行的性质 2.中央银行是保障金融稳健运行、调控宏观经济的工具 中央银行通过改变基础货币的供应量，保障社会总需求和总供给在一定程度上的平衡； 中央银行承担着监督管理普通金融机构和金融市场的重要使命，保障金融稳健运行； 中央银行是最后贷款者。 3.中央银行是国家最高的金融决策机构和金融管理机构，具有国家机关的性质。 中央银行履行其职责主要是通过特定金融业务进行的，对金融和经济管理调控基本上是采用经济手段； 中央银行对宏观经济的调控是分层次实现的； 中央银行在政策制定上相对的独立性。 8.2.2 中央银行的职能 1.发行的银行 垄断银行券的发行权，是全国唯一的现钞发行机构； 决定一国的货币供应量方面具有至关重要的作用。 2.银行的银行： 集中存款准备； 组织全国范围的资金清算 最后贷款人 3.政府的银行 代理国库； 充当政府的金融代理人，代办各种金融事务； 为政府提供资金融通，弥补政府特定时间的收支差额； 制定和实施货币政策 8.2.3 中央银行的独立性 1．中央银行独立性的涵义 中央银行独立性不可能是独立于立法和司法，也不一定独立于行政或政府： 无论是作为总统制的政府还是内阁制的政府，都对议会负责； 中央银行作为政府的银行和政府在金融领域的代理人，必然要体现和实现政府的某些意图，在为政府提供服务的同时，还要接受政府的一定控制； 中央银行在很多国家是作为政府机构存在的。 8.2.3 中央银行的独立性 2．中央银行独立性的主要内容 中央银行独立性的内容大致可以归纳为： （1）垄断货币发行权 中央银行必须垄断货币发行权，不能搞多头发行； 中央银行发行货币的多寡、时间和方式由中央银行自行决定而不能受政府或其他利益团体的干扰； 中央银行应按经济原则发行货币，不能搞财政发行 （2）独立制定货币政策目标 （3）独立选择货币政策手段 8.2.3 中央银行的独立性 3．保持中央银行相对独立性的必要性 （1）货币政策的特殊性。 （2）中央银行与政府地位、目标、利益驱动和制约机制不同。 （3）政策决定中干扰的存在和专业知识要求，需要有独立于