第六章信用证讲述.ppt

丢失的单据 2009年5月，进出口A公司收到了印度E银行开出的信用证，金额为USD199800，出口产品为塑料制品，信用证的付款条件为提单后90天付款，信用证的截止日期为2009年9月30日（在中国境内），交单日期为提单后15天。 2009年6月18日，A公司交单至国内B银行，B银行审单后于6月19日办理议付，将单据交送至开证行。7天后的6月26日，A公司向B银行反映开证行仍未收到单据，要求查询单据的寄送情况。B银行向邮递公司查询，邮递公司答复可能遗失，于6月30日出具遗失证明。同时A公司反映，载货物船只6月27日已到目的港，如不及时清关提货，将产生滞港费等费用。 丢失的单据 A公司要求B银行帮助其开立保函，以便船运公司重新出具提单，再寄送新提单给开证行，让开证申请人取单提货，正常付款。但B银行认为开立保函有难度，主要原因是船运公司要求出具的保函格式中，保函金额为货物金额的2倍，A公司既没有提供2倍金额的保证金，也没有足够的授信额度可以用于保函的开立。 A公司与B银行产生矛盾。A公司认为：B银行应承担单据遗失的责任，承担滞港费等费用，并出具保函来解决问题。B银行认为：根据国际惯例，银行对寄送单据过程中出现的遗失不承担责任，A公司不能解决单据遗失问题是其自身能力不足，为什么不交200%的保证金来让银行开立保函，或让进口商用提货担保的方式来解决问题。 丢失的单据 最终，A公司主动与B银行和解，B银行也积极与邮递公司协调，为A公司争取了6倍于邮寄费的赔偿款。同时，B银行积极与开证行联系，声明该行已议付并寄送单据，请开证行承兑，但开证行数日未予答复。B银行正要敦促开证行承兑时，邮递公司找到单据并退还给了B银行，B银行重新寄送开证行。7月15日开证行承兑。10月16日开证行到期付款，此案了解。 案情分析 常见的遗失情况： （1）在邮递过程中邮递公司不明原因的将整套单据遗失。 （2）收件人称部分单据遗失，其中包括提单 （3）邮递公司误递了整套单据。其中包括出口地银行将收件人地址打错，导致投递错误 案情分析 常用的解决方法 （1）重新补制单据，寄送开证行或保兑行。其中，由出口商自己出具的单据补制较为容易，但作为货权的提单，重新出具有一定难度。通常在提单遗失后， 首先在报纸上作遗失声明，运输公司还要求出口商出具100%-200%的保证金或由银行提供的保函才能出具。 （2）寄送副本给开证行或保兑行，请开证申请人向开证行要求出具提货担保，凭提货担保向运输公司提货。 案情分析 责任划分与赔偿 （1）如果由于邮递公司自身原因导致单据遗失，邮递公司承担责任，赔偿金额根据我国《邮政法》规定，通常为邮费的3倍。 （2）如果由于出口地银行的原因导致单据误送，由银行承担责任，但出口商应主动配合银行采取补救措施，以达到解决问题的目的。因为即使因为银行原因导致单据遗失，银行可能援引UCP600第35条“关于信息传递和翻译的免责条款”，不必承担赔偿责任。对于赔偿金额，通常也以免除由此产生的邮递费和交涉电报费为限。 案情启示（对受益人） （1）选择信誉较好的开证行和进口商，在单据遗失的情况下，进口商可以凭开证行出具的提货担保提货，出口商获得开证行付款 （2）在信用证中采用“双规”办法：明确规定单据分两次寄送，降低单据遗失的概率；选择认真负责，单据遗失概率较小的公司为邮递公司。 （3）争取由出口方选择运输公司。部分国外运输公司补制提单，不仅要求受益人提供200%的保证金或出具银行保函，并且通常规定十分苛刻的保函条款。国内运输公司却只要求出口商刊登遗失声明，出具100%的保证金或银行保函，就可以高效补制提单。所以由出口商自己选择运输公司，不仅可以降低运输成本，为运输业务提供方便，还可以为未来可以出现的意外情况作好准备。 （4）议付行风险防范 开证行风险-----严格审单；严格审查开证行资信 出口商风险------质押权利设定书（letter of hypothecation) （1）非议付行过失，开证行拒付时，有追索权 （2）有权处理单据变卖货物 （5）议付行的权利与义务 可以议付也可以拒绝议付 有追索权 有权处理单据、变卖货物 6、付款行 （1）定义：承担信用证付款责任的银行，通常是开证行或开证行指定的另一家付款代理行。 （2）产生的原因：保护受益人利益 （3）权利与义务： A 有权拒绝或接受开证行要其成为付款行的要求。 B 审单、验单、付款 C 无追索权 D 向开证行索汇 7、承兑行 定义：承兑行是对受益人提交的汇票进行承兑，并承担到期付款责任的银行。 承兑行：开证行或其指定的另一家银行。 权利与义务； （1）审单 （2）承兑汇票 （3）到期付款 （4）索偿 受益人