新版AFP王美丽案解答答案-单身女郎,购房养亲理财案例规划PPT报告.ppt

美丽规划 仅致王美丽小姐 理财规划案例分析 前言 尊敬的王小姐： 首先非常感谢选择我们为您和您的家庭提供理财服务。根据您提供的相关资料和理财目标，特为您制定如下理财策划方案及建议。为配合公司内部的规定，请您在接受我们的理财服务之前，详细阅读如下声明： 1 我们的职责是准确评估您的理财需求，在此基础上为您提供高质量的理财策划建议和长期服务 。 2 未经您的许可，我们理财团队工作人员不会透漏任何有关您和您家庭的任何信息。 3 负责本理财规划制作的理财人员具备大学专科以上学历，具有在金融机构多年的从业经验，均是AFP专业人士，具有丰富的理财经验 4 本理财规划书中所推荐的理财产品仅代表理财师个人观点，供您参考，同时我们郑重承诺所荐理财产品与理财师个人无任何利益关系。 5 本理财服务收费按您理财资产总金额的3%收取。 目 录 建立界定客户关系 1 客户信息与目标期望 2 理财规划方案制定 4 理财规划方案执行 5 理财规划方案修改及其他 6 现状分析、评估 3 建立界定客户关系－基本信息 王美丽，今年32岁，未婚。大学毕业后一直从事与计算机软件的开发工作，现在在某世界排名500强的IT公司担任项目经理。 王小姐目前每月固定的薪资收入为1万元，每年有2个月的年终奖。同时，每做一个项目，公司会有一定的提成奖励，这部分收入每年在10万元左右。公司按照国家规定缴纳三险一金。 王小姐是父母的独生女儿，王父现年61岁，王母现年60岁，目前在四川老家的小县城生活。 王小姐的父母在老家有一套自住房屋，价值50万元，没有贷款。 王父在3年前投资被骗，不仅赔上了自己的一生积蓄，还欠下了别人的债务，要依靠女儿帮忙还债。目前还有8万元尚未还清。 王小姐账户上有2000元活期存款。住房公积金账户余额8万元，养老金账户余额5万元。 三种方案选择 自在 自主 自由 关于该案例更多内容，请访问：/8/exam/afp/1408.html * *