MIS经营剖析模块的操作手则.doc

MIS系统经营分析模块使用手册 产品精算部 2008年5月 说明： 本模块主要供核保、企划等相关部门使用； 报表数据每月更新一次，且时间维度显示的累计至当月数据； 本说明材料主要介绍经营分析模块的使用方法，MIS系统的基本操作请参考“MIS用户手册”； 第一章 模块介绍 本部分我们将介绍产险MIS经营分析模块的开发背景及开发目的，以对该系统有初步认识。 开发背景 由于MIS系统中统计指标和统计报表存在的一些问题，使统计分析的质量和效率受到影响，在一定程度上制约了公司经营管理水平的提高。主要表现： 统计指标存在定义、口径、数据不一致： 相同的指标，不同模块下有不同的定义和统计口径 相同的指标，不同的IT人员有不同的实现方法 缺乏统一的报表，将所有业务类别的数据展示在一张报表上。如果要分析所有险类的经营情况，必须分别在不同的模块下查找数据，再进行汇总才能得到总体情况，效率较低。即使目前企划模块中的报表包括所有险类数据，但企划模块中的指标很有限，无法完全满足经营分析的需要。 缺乏统一标准的数据统计规范、指标名称，指标字典中的定义过于简单，导致报表使用部门无法区分差异，影响分析过程。 有的模块存在一些不提倡使用的指标，对于无业务经验的使用人员，会产生一定的误导。 为解决上述问题，在产险产品精算部、系统应用部及集团数据管理部MIS组的共同努力下，建立了一套标准统一的、确实能反映经营情况的、使用便捷的报表。 开发目的 这套报表面向全系统所有业务部门，旨在为全系统管理人员提供正确的分析指标，为经营管理指明正确的方向；提供常用指标的标准定义，为规范其他模块相关指标的定义提供依据；将各模块分析指标统一，为综合分析及各业务部门提供方便、有效的分析工具。 第二章 报表使用说明 报表框架 了解报表的整体框架对高效使用此系列报表有很大的帮助。总体说来，这套报表具有三大特点： 一、科学。在整个报表设计过程中，专业科学是我们一直坚持的原则，具体体现在： 强调分析指标，不仅局限于业务数据的统计上。通过确定关键分析指标，引导业务部门树立正确的分析思路，这是目前现有模块报表很难达到的。 大力推行已报告赔付率。考虑到其他赔付率指标或多或少的局限性，我部下发了《关于几个赔付率指标使用说明》的公告。本着正确使用的指导思想，本套报表只选用已报告赔付率（又称为“历年制赔付率”）作为判断赔付水平的关键指标，用于引导业务机构培养正确使用赔付率指标的习惯。另外，在目前全系统推行自动立案之际，已报告赔付率将较以前更能准确体现财务年度赔付水平。 二、标准。主要体现在指标定义、险类归类、渠道划分上： 所有指标采用标准的指标定义，取数口径采用新会计准则标准，与财务口径一致，并且同一指标在本模块下只有一种口径，因此在不同报表中有相同的值。 险种归类及渠道划分也充分的考虑到这一原则，采用通用、标准的内部管理分类。 标准的指标单位：货币单位为千元人民币，件数单位为件，已赚保单年单位为保单年，单均货币单位为人民币元。 三、方便。在设计表样时充分考虑人性化的需要，方便业务部门使用。具体体现在： 在展示方式上除了各维度横向比较，同时强调时间上的纵向比较。模块中“已报告赔付率表”、“时间进度表”及“变动成本表”充分体现了纵向的发展变化。 横向比较时，同一类型的报表按不同的维度展示，分别形成报表。这种方式就是方便业务部门使用，不用每次都要重新确定维度。 除了有累计至当月的数据，还有当月的数据可直接使用，避免了其他模块需要当月数据时要重新计算的麻烦。 此模块共包括六类报表，每一类报表有不同的分析目的。具体结构如下： 质量评价类报表。此类报表主要展示各维度每月的保费收入及已报告赔付率情况，其中已报告赔付率进一步分解成三个重要分析指标：单均保费、已报告出险频度、已报告案均赔款，便于分析已报告赔付率变化的主要原因。 已报告赔付率报表。此类报表主要展示近几个财务年度业务量及赔付率变化情况。 基础数据表。包括已赚保费表和已报告赔付表，目的是提供已赚保费、已报告赔付的计算过程数据，使得有据可查，方便查明原因。 变动成本分析表。此报表是反映各维度业务的变动成本率状况，从而判断业务的盈利性。其中代理人变动成本表集中分析各个代理人所做业务的变动成本状况，从而帮助销售部门有效甄别优质代理人。 其他报表。时间进度表展示各个关键指标在过去几个财务年度每月的变化趋势，车均保费表展示车险业务在各维度下的车均保费。 根据各类报表功能，概括此套报表的使用顺序如下： 每月新数据刷新后，先看质量评价报表，可以对必威体育精装版一个月的数据有个整体的感觉，对何种维度感兴趣，就选择何种维度的报表。 当发现异常波动时，可以通过查已赚保费表和已报告赔付查明数据异常原