招商银行银企对账模式设置教程精要.doc

第一步设置银企对账的业务模式 若您已经设置过此步骤，请直接进入步骤三 1.对账功能开通后进行第二步业务模式操作设置，选择系统管理――业务管理，进行业务模式设置。(企业网银支持零审批，即只需要设置经办人,不需要审批人；另外，也可以根据公司情况设置审批人)。 2.在左边列表中选择“银企对账”，点击“增加模式”，系统展示温馨提示内容，请留意。 3．点确定后进入画面，录入模式名称：需自行输入，可以是字母，数字，汉字形式，我行无要求，也可直接写相对应的功能名称，例：支付。 没有经办限制：这个功能指是不是所有的账号都是同样的人操作，如贵公司仅一个账号，两人使用网银，打钩即可；如有多个账号，并且要区分不同人操作，请不要打钩。 银行允许的可用账号：此列表为您申请加入网银的账号，如需使用哪个账号，请将账号挪到左边框。 选择完成后点“确定”，进入下一画面继续操作。 （如此步骤与您当前操作的界面不一致，请点击此网址进入标准版设置：/cmu/viewthread.aspx?postid=2081700） 4.请点击经办，选择右下角“增加经办人”。 5. 进入用户选择界面后，请选择您银企对账业务的制单人，经办人可以是没有ukey的用户，也可以是有ukey的用户（如您之前有增加其他一般用户进入网银，也可以选择此用户做为经办人）。 温馨提示：银企对账只要经办人不需要审批人操作的请看第6步；若需要设置审批人请跳过第6步（无需操作）直接跳至第7步。 6.若您需要设置银企对账零审批（即只设置经办人操作，不需要审批人复核），请点击终极审批，再请点右下边的删除审批岗，然后点确定，点击发送。然后跳到第10步即可。 7. 选择完经办人后，请点击终极审批，选择“增加审批人”。 8.进入用户选择界面后，请选择您银企对账业务的审核人，审核人可以是没有ukey的用户，如果您之前有增加一般用户进入网银，不论是否有申请ukey都可设置该用户为对账审核人。 9. 设置好后，请点击“发送”，系统将出现以下提示： 10. 点击“发送”后，该功能会显示红色字体“等待另一管理员审批”，接下来请退出企业网银系统，换??一管理员登陆进行功能审批，审批同意后即可使用。 11. 另一管理员用户登录网银后，请选择系统管理――业务管理，在银企对账功能菜单下会显示粉红色字体“等待您审批”，请选择右下角“审批模式”。 12. 如您设置信息无误，请直接点击“同意”，系统提示您是否确定同意之前的设置，请点击“确定”。 13. 系统将提示您“模式设置成功”！模式审批成功后，银企对账下的功能会变成黑色字，显示“当前使用”字样。 14. 请直接退出网银，使用您设置的经办人用户登录，即可在网银的横栏菜单中看到银企对账功能。 第二步 通知设置 此步骤主要用于系统通过短信以及电子邮件发送至指定通知人进行银企对账工作。 1.请公司网银管理员（如您公司仅两人使用网银，那么这两个用户都是管理员，如多人使用网银，最初使用网银的两个用户是企业的系统管理员，或可通过系统管理——用户管理——设置用户查看权限归属）登陆网银，选择系统管理——通知设置——银企对账。 2.如已设置通知，则点击相应选项则可看到企业接到通知的用户和账号信息，需要修改任意信息，可点击“修改”。通知条件即最小通知金额，可按照企业需求修改相应金额。（此步骤以到账通知为例，若企业有多个账号，则在修改界面上也可看到“通知类型”选项，点此修改账号）。 3. 点击通知用户，可进行用户的添加和删除，可设置多个用户，前提是您所需设置的人是网银中的用户，没有企业网银登陆权限的用户此界面无法显示。“银企直通车”和“银企直连”请不要勾选。修改完毕，请点击确定。 4.若您操作增加了通知用户，此时需要该新增用户用自已的用户名和密码登陆企业网银，点击系统管理――用户管理――设置通知方式来增加自已的手机号码或邮箱地址。 5. 新增用户登录该界面后，可选择短信或邮件接收通知，也可两个都勾选。 此时网上银企对账功能全部设置完成，当收到系统提示的对账通知即可开始进行网上银企对账操作。 第三步 银企对账业务操作指引 经办操作 1.经办用户登录招行网银，选择银企对账 —经办进入以下操作界面： 2.根据银企对账通知输入或选择对账月份，点击“查询”，系统显示对账数据。 3.余额相符处理：经办人逐户核对月底余额与本企业日记账余额是否相符，系统默认余额相符，如有多页，请选择“下一页”进入查询，确认后点左上方“经办”提交，系统提示“经办完成等待审批（终极审批）”。 4.余额不符处理：经办人选择余额不符，需要输入不符原因及联系电话，确认后点左上方“经办”，系统提示“经办完成等待审批（终极审批）”。 5.经办完成后，对账状态变更为“对账中”。 6.调节相符时，经办人选择调节相符，需要选择调节项目、余额不符原因及联系电话