实验二简易说明介绍.doc

实验二 对公业务 基本业务种类与流程 一、对公业务开户 二、现金存款 三、现金取款 四、对公转账 五、对公定期存款 六、对公定期全额支取业务 5341,尾箱查询：查询凭证号 5221,客户号查询：客户的开户信息 5222,账户查询：客户号，一卡通卡号等 53561， 支票查询按账号查询 53562，支票查询按凭证号查询 一、对公业务开户 （一）、业务流程 （二）、办理对公业务——.界面说明 1、【201】开公司客户号 ——可以通过【5221】查询你开的客户号 2、【211】预开账户 ——通过【5222】输入公司名字即可查询你开的账户的信息 二、现金存款 （一）、业务流程 1、【221】现金存款 ——需要在【5222】账户综合里用公司名字取得账号 ——通过【5233】输入公司名字即可查询存款信息 三、现金取款 （一）、业务流程 1、【222】现金取款 ——取款前要购买现金支票 ------在【5351】支票出售进行购买 ——其中起始号码和终止号码要在【5341】里面查询 ——【52562】按账号查，查到哪些可以使用的支票和支票号 ------复制账号到【222】现金取款里面即可进行取款 -------可在【5233】账户历史交易中查到交易历史 四、对公转账 1.业务说明 支票分为现金支票、转账支票和普通支票三种。现金支票只能用于支取现金；转账支票只能用于转账；普通支票可用于支取现金，也可用于转账；在普通支票左上角划两条平行线的为划线支票，划线支票只能用于转账。 2.业务流程 3.操作界面 【223】对公转账进行（具体操作与五、对公定期存款）类似 五、对公定期存款 1.业务说明 定期存款，存入金额必须大于等于起存金额。资金来源可以为现金、同一分行的卡/折活期户、现金单、挂账单等，系统同时最多支持三个资金来源。 办理定期业务，业务的种类、金额满足监管机构反洗钱或其他相关规定的，需按监管机构要求提交身份证明或留存身份证明复印件。政策无规定的，除特殊情况外，原则上不需要出示身份证明或留存复印件。 2.业务流程 3.界面说明 ——【转出凭证号码】的操作如下： ——要在【5351】里面购买转账支票， ——在【5341】尾箱查询转账支票，找到凭证号 ——在【5351】填写购买的数量，要是25的整数倍 ——账号要填写你开的公司活期账号，然后通过【53562】查询你买的转账支票，输入到【转出凭证号码】 ——【转出账号】填写你开的公司活期账号 ——转入账号的操作如下： ——【211】预开定期账户，注意通兑标志：非通存通兑；账户属性：其他；产生对公定期账号 ——预开账号要填在【转入账号】里面 六、对公定期全额支取业务 1.业务说明 对公定期全额支取是把企业定期账户中的金额全额支取,从而使定期账户的账户状态处于关闭状态。 2.业务流程 3.界面说明 ——[凭证号码]可以在【5222】里面查到 如果查询不到，说明你没有给匹配凭证号码，操作如下： ——【234】打印定期凭证 ——凭证号在【5341】里面查询，复制到【234】 即可在【5222】里面查到 ——转出账号是定期存款账号（结尾为20） ——转出账号为活期存款账号（结尾为10） 七、做练习 自拟客户信息，为单位客户甲、乙开立客户号（注：请使用自拟的客户名称代替“甲”与“乙”，下同）。 查询甲、乙单位的客户信息，客户号。 为甲单位预开活期存款户（账户属性：基本账户A），为乙单位预开活期存款户（账户属性：一般存款户B）。 为甲单位预开三个月期限的定期存款户C，为乙单位预开一年期定期存款户D。 查询甲、乙单位的开户情况，留意账户状态栏标记。 为A账户现金存入15万元整、为B账户存入现金50万元整。再次查询A、B账户的账户状态（是否依然是“预开户”状态）。 出售转账支票、现金支票各一本（25张）至A、B账户。（提示，支票出售菜单操作代码：5351） 查询A、B账户已经购买的支票，留意支票的状态是否已经使用。（操作提示：支票查询分按账号、按凭证号查询，菜单代码：53561、53562） 使用A账户的现金支票从A账户支取现金3万元整。使用B账户的转账支票转账至A账户，留意转账成功后两个账户的余额变动，并关注已经使用的转账支票的凭证状态。 为预开状态的定期存款户C办理定期存款5万元（提示：使用转账支票从A账户转出5万元到定期存款户C），存款成功后打印定期存款证实书（操作代码：234），思考为什么对公定期存款需要打印证实书。 为预开户状态的定期存款户D存入10万元整 为定期存款户C办理提前支取2万元，转入账户A，留意定期存款证实书查询方法，思考何为替