题库 信用社合规知识题库 上机考试专用.doc

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一、单选题(共计400题) 1. 金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以书面形式向( )当地分支机构和当地( )报告。( ) A.银监会,公安机关 B.银监会,司法机关 C.中国人民银行,司法机关 D.中国人民银行,公安机关 答案:D 2.金融机构在接到侦查机关继续冻结的通知后,应当予以配合,临时冻结不得超过( )小时。( ) A.12 B.24 C.36 D.48 答案:D 3.《商业银行信息披露办法》规定,信息披露应遵循( )原则 A.真实性、准确性、完整性、可比性 B.真实性、准确性、完整性、及时性 C.真实性、准确性、重要性、可比性 D.客观性、准确性、完整性、及时性 答案:A 4.商业银行的绩效考核应体现( )价值理念。 A.主动合规,杜绝违规 B.合规创造价值 C.倡导合规,惩处违规 D.合规从高层做起 答案:C 5.按照风险分类的标准,对关注类、次级类、可疑类、损失类资产分别按照()、()、()和()的比例计提减值准备。( ) A.2%、25%、50%、75% B.5%、25%、50%、75% C.5%、25%、50%、100% D.2%、25%、50%、100% 答案:D 6.信用社贷款,原则上只针对连续( )年被评定为AA级(含)以上的信用户办理小额信用贷款。 A.2 B.3 C.4 D.5 答案:B 7.根据当地实际确定农民金融自助服务过程中,同一账户当日累计现金取款和转账次数及限额,原则上商店和家庭服务模式同一账户每次现金取款最高不超过( )元。 A.2000   B.3000   C.4000   D.5000 答案:B 8.信贷员在贷款发放后日( )内进行首次贷后检查,以后至少每( )检查一次。( ) A.7、月 B.7、季 C.15、月 D.15、季 答案:D 9.农村信用社应遵循成本费用支出与业务发展相适应的原则,( )。 A、成本费用增长率应高于营业收入增长率 B、成本费用增长率应高于利润增长率 C、成本费用增长率应低于营业收入增长率 D、成本费用增长率应低于职工收入增长率 答案:C 10.商业银行存款经营最重要的方面是( )。 A、必须不断创新金融产品,不断开拓为客户服务的领域 B、提高服务质量 C、提高安全性 D、增强经营稳定性的减小风险性 答案:A 11.从商业银行业务的角度看,票据贴现是银行的( ),属于信贷范畴。 A、中间业务 B、表外业务 C、授信业务 D、委托业务 答案:C 12.实际利率是指( )。 A、中央银行制定的利率 B、金融机构现行的利率 C、名义利率扣除通货膨胀率后的利率 D、由借贷双方通过竞争形成的利率 答案:C 13.目前我省农村信用社的电话银行号码是( )。 A.96668 B 、9668 C.69998 D.6998 答案:A 14.“POS”中文意思是指( )。 A.自动取款机 B.自动存款机 C.自动柜员机 D.销售点终端 答案:D 15.以下不符合《流动资金贷款管理暂行办法》要求的是( )。 A.合理测算借款人营运资金需求,不超过借款人的实际需求发放贷款 B.详细调查借款人营运资金总需求即可,无需了解其负债情况 C.综合考虑借款人现金流、负债、还款能力、担保等因素,合理确定贷款结构,包括金额、期限、利率和还款方式等 D.贷款管理应评估贷款品种、额度、期限和借款人经营状况、还款能力的匹配程度 答案:B 16.现代人力资源管理以( )为中心。 A.信息 B.资本 C.知识 D.人 答案:D 17.我国《担保法》规定,一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的,保证期间为主债务履行期届满之日起( )个月。 A.3 B.6 C.9 D.12 答案:B 18. 中央银行提高法定存款准备金率时,市场的反应通常是(  )。 A、商业银行可用资金增多,贷款下降,导致货币供应量减少 B、商业银行可用资金减少,贷款上升,导致货币供应量增多 C、商业银行可用资金减少,贷款下降,导致货币供应量减少 D、商业银行可用资金增多,贷款上升,导致货币供应量增多。 答案:C 19、商业银行应当保障存款人的(

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