- 1、本文档共12页,可阅读全部内容。
- 2、有哪些信誉好的足球投注网站(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
- 5、该文档为VIP文档,如果想要下载,成为VIP会员后,下载免费。
- 6、成为VIP后,下载本文档将扣除1次下载权益。下载后,不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 7、成为VIP后,您将拥有八大权益,权益包括:VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 8、VIP文档为合作方或网友上传,每下载1次, 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等,对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
查看更多
第 1 大题
是非题
0分
1 . (2分)
期权定价理论开辟了一条适用多领域的经济评估方法,还创造了新的衍生金融工具。
正确
错误
正确答案:正确
2 . (2分)
个人保险理财产品最显著的特点是投资功能。
正确
错误
正确答案:错误
3 . (2分)
正确
错误
正确答案:错误
4 . (2分)
外汇理财产品是指个人购买理财产品时的货币只针对自由兑换的外国货币,收益获取也以外币币值计算。
正确
错误
正确答案:正确
5 . (2分)
如果客户坚持要对财务策划方案修改,财务策划师应该依照客户要求完成,不需对客户有其他要求。
正确
错误
正确答案:错误
6 . (2分)
个人财务规划师在提供服务的过程中所需要了解的信息时分繁多,主要包括客户的个人信息和证券信息两大类。
正确
错误
正确答案:错误
7 . (2分)
个人银行理财产品具有收益稳定风险较小、同质性、综合性与多样性等方面的特点。
正确
错误
正确答案:正确
8 . (2分)
境内外资银行在中国的理财产品主要有不保本的双货币存款、保本的市场挂钩产品、指数挂钩结构性存款等类。
正确
错误
正确答案:错误
9 . (2分)
证券产品是指个人投资者可以投资理财的对象。
正确
错误
正确答案:正确
10 . (2分)
债券的本质是债的证明书,不具有法律效力。
正确
错误
正确答案:错误
第 2 大题
单选题
0分
1 . (3分)
(??????? )是最具理论意义的财务估价方法。
1 .
风险调整贴现率法
2 .
确定等价值法
3 .
贴现现金流量计价法
4 .
期权定价法
正确答案:3
2 . (3分)
以下不属于个人银行理财产品的种类是( )。
1 .
证券理财产品
2 .
人民币理财产品
3 .
外汇理财产品
4 .
卡类理财产品
正确答案:1
3 . (3分)
保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析,帮助客户选择合适( ),并确定期限和金额。
1 .
保险公司
2 .
保险产品
3 .
受益人
4 .
保险代理人
正确答案:2
4 . (3分)
( )是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币,到期所获收益为外币。
1 .
卡类理财产品
2 .
人民币投资人民币收益理财产品
3 .
外汇理财产品
4 .
人民币投资外币收益理财产品
正确答案:4
5 . (3分)
关于财务策划评估,以下表述正确的是( ?? )。
1 .
消极被动型的投资组合需经常监测与评估。
2 .
客户资本规模较大的,需经常监测与评估。
3 .
客户面临退休阶段,不需经常监测与评估。
4 .
宏观经济变化,不需要增加监测与评估。
正确答案:2
6 . (3分)
对房屋、汽车等重要有形资产提供资产保护最经济有效的方法是( )。
1 .
保险
2 .
信托
3 .
税收筹划
4 .
代管
正确答案:1
7 . (3分)
贷款在未被机构和个人使用前,形成了机构和个人在银行的(??????? )。
1 .
资产
2 .
负债
3 .
存款
4 .
贷款
正确答案:3
8 . (3分)
(????????? )是多数银行理财产品收入的主要部分。
1 .
手续费收入
2 .
贷款
3 .
结算收入
4 .
银行利息收入
正确答案:4
9 . (3分)
证券投资基金是一种( )的证券投资方式。
1 .
直接
2 .
间接
3 .
视具体的情况而定
4 .
以上均不正确
正确答案:2
10 . (3分)
股票类理财产品的收益主要来源于( )。
1 .
利息收益和价差收益
2 .
红利收益和价差收益
3 .
股利和资本损益
4 .
利息收益和资本损益
正确答案:3
第 3 大题
多选题
0分
1 . (5分)
中国的财务规划师主要从( )人才中产生。
1 .
证券投资
2 .
投资咨询
3 .
保险经纪
4 .
客户代表
正确答案:1,2,3
2 . (5分)
个人理财包括( )等内容。
1 .
个人房地产投资
2 .
个人艺术品投资
3 .
个人银行、证券、保险、外汇理财
4 .
个人教育投资
正确答案:1,2,3,4
3 . (5分)
投资者购买房产主要由于( ?? )考虑。
1 .
对外出租
2 .
自己居住
3 .
文档评论(0)