考试大纲(2013年度版).docVIP

PAGE  PAGE 11 广发银行公司银行客户经理信贷上岗资格暨等级资格认证 考试大纲（2013年版） 考试说明： 1、报考对公客户经理方向：参考第一章至第十二章 2、报考小企业客户经理方向：参考第一章至第十一章、第十三章至第十七章 3、基础知识（大纲第一部分）要求各等级报考人员必须掌握，专业技能（大纲第二部分）按大纲标注的等级要求掌握。 第一部分 基础知识 商业银行经营管理 1.1银行体系概况 1.1.1中央银行、监管机构和自律组织 1.1.2银行业金融机构 1.2银行经营环境 1.2.1经济环境 1.2.2金融环境 1.2.3货币政策 1.3 银行管理 1.3.1风险管理概要 1.3.2公司治理概要 1.3.3内部控制概要 1.3.4资本管理概要 1.3.5财务管理概要 1.3.6资产负债管理概要 1.3.7金融创新概要 1.4 其他金融市场发展概述（证券、保险、基金、国际金融等） 法律与法规 2.1贷款通则有关规定 2.1.1贷款种类 2.1.2贷款期限和利率 2.1.3借款人 2.1.4贷款人 2.1.5贷款程序 2.2合同法有关规定 ??2.2.1合同的订立 ? 2.2.2合同的效力 ??2.2.3合同的履行 ??2.2.4合同的权利义务终止 ??2.2.5违约责任 2.3担保法及物权法有关规定 2.3.1担保法上的保证 2.3.2担保物权的一般规定 2.3.3担保物权的抵押权 2.3.4担保物权的质权 2.4反洗钱有关规定 2.4.1中国人民共和国反洗钱法 2.4.2金融机构反洗钱规定 2.4.3金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 2.4.4金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 2.4.5金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 2.4.6广发银行反洗钱工作指引 2.4.6.1广发银行反洗钱管理的组织和分工 2.4.6.2反洗钱管理的工作职责 2.4.6.3可疑交易的识别与报告 2.4.7广发银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 2.4.7.1客户身份识别和身份资料留存具体要求 2.4.8广发展银行反洗钱工作客户风险分类管理规程 2.4.8.1客户尽职调查具体要求 监管政策 3.1商业银行内部控制指引 3.2商业银行授信工作尽职指引 3.3固定资产贷款管理暂行办法 3.4流动资金贷款管理暂行办法 3.5商业银行资本管理办法 3.6融资平台监管指引 3.7绿色信贷指引 商业银行信贷基础知识 4.1政策知识 4.1.1 基本政策 4.1.1.1集中度管理知识 4.1.1.2风险偏好知识 4.1.1.3信贷组合知识 4.1.1.4授信 HYPERLINK \l _Toc350360098 客户策略分类基础知识 4.1.2 行业政策 4.1.2.1 行业分析基础知识 4.1.2.2 重点行业及风险提示行业政策 4.1.3 客户政策 4.1.3.1授信额度管理 4.1.3.2集团客户授信管理知识 4.1.3.3单一客户统一授信管理知识 4.1.3.4异地客户授信政策 4.1.3.5专业担保公司信贷政策 4.1.3.6贸易融资业务间接融资政策 4.2授信流程 4.2.1尽职调查基础知识 4.2.1.1借款人分析 4.2.1.2借款需求分析 4.2.1.3贷款受理与调查 4.2.1.4 贷款调查报告的内容要求 4.2.2客户信用评级基础知识 4.2.2.1违约定义与级别 4.2.2.2信用评级流程 4.2.3信贷审批基础知识 4.2.3.1授信审批原则 4.2.3.2授信（含各类债务融资工具）审查事项及审批要素 4.2.4出账管理基础知识 4.2.4.1合同的审核与签订 4.2.4.2贷款的出账与管理 4.2.4.3贷款的支付管理 4.2.5押品管理基础知识 4.2.5.1押品范围与分类 4.2.5.2抵（质）押率标准 4.2.5.3押品的办理与落实 4.2.5.4押品价值评估与管理 4.2.6档案管理基础知识 4.2.6.1档案的类型与移交 4.2.6.2档案的立卷与归档 4.2.6.3档案的保管与调阅 4.2.7信贷合规监管基础知识 4.2.7.1信贷合规监管内容 4.2.7.2信贷合规监管方式 4.2.7.3信贷合规监管评价与运用 4.2.8监测预警基础知识 4.2.8.1监测预警内容与程序 4.2.8.2日常监测与定期监测 4.2.8.3问题授信管理 4.2.8.4风险预警知识 4.2.8.5重大突发预警事件管理 4.2.9风险分类基础知