《银行从业》考试用书个人理财教材附录二《银行从业》考试用书个人理财教材附录二.doc

附录二 中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲 1章银行个人理财业务概述 1．1 银行个人理财业务的概念和分类1．1．1个人理财概述 1．1．2银行个人理财业务概念1．1．3银行个人理财业务分类1．2银行个人理财业务发展和现状1．2．1 国外发展和现状 1．2．2 国内银行个人理财业务发展和现状1．3银行个人理财业务的影响因素 1．3．1宏观影响因素1．3．2微观影响因素1．3．3其他影响因素1．4银行个人理财业务的定位 第2章银行个人理财理论与实务基础 2．1银行个人理财业务理论基础2．1．1生命周期理论 2．1．2货币的时间价值 2．1．3投资理 2．1．4资产配置原理 2．1．5投资策略与投资组合的选择2．2银行理财业务实务基础 2．2．1理财业务的客户准人2．2．2客户理财价值观 2．2．3客户风险属性2．2．4客户风险评估 第3章金融市场和其他投资市场 3．1金融市场概述 3．2金融市场的功能和分类3．2．1金融市场功能 3．2．2金融市场分类3．3金融市场的发展3．3．1 国际金融市场的发展 3．3．2中国金融市场的发展3．4货币市场 3．4．1货币市场概述 3．4．2货币市场的组成 3．4．3货币市场在个人理财中的运用3．5资本市场 3．5．1股票市场3．5．2债券市场3．6金融衍生品市场3．6．1市场概述 3．6．2金融衍生品 3．6．3金融衍生品市场在个人理财中的运用3．7 3．7．1外汇市场概述 3．7．2外汇市场的分类 3．7．3外汇市场在个人理财中的运用3．8保险市场 3．8．1保险市场概述 3．8．2保险市场的主要产品 3．8．3保险市场在个人理财中的运用3．9黄金及其他投资市场 3．9．1黄金市场及产品3．9．2房地产市场 3．9．3收藏品市场 第4章银行理财产品 4．1银行理财产品市场发展 4．2银行理财产品要素 4．2．1产品开发主体信息4．2．2产品目标客户信息4．2．3产品特征信息 4．3银行理财产品介绍 4．3．1货币型理财产品4．3．2债券型理财产品4．3．3股票类理财产品4．3．4信贷资产类理财产品 4．3．5组合投资类理财产品 4．3．6结构性理财产品4．3．7 QD基金挂钩类理财产品 4．3．8另类理财产品 4．4银行理财产品发展趋势 第5章银行代理理财产品 5．1银行代理理财产品的概念 5．2银行代理理财产品销售基本原则5．3基金 5．3．1基金的概念和特点5．3．2基金的分类 5．3．3特殊类型基金5．3．4银行代销流程5．3．5基金的流动性及收益情况 5．3．6基金的风险5．4保险 5．4．1银行代理保险概述 5．4．2银行代理保险产品 5．4．3保险产品的风险5．5国债 5·5．1银行代理国债的概念、种类5．5．2 国债的流动性及收益情况5．5．3国债的风险 5．6信托 5．6．1银行代理信托类产品的概念 5．6．2信托类产品的流动性及收益情况5．6．3信托产品风险 5．7黄金 5．7．1银行代理黄金业务种类5．7．2业务流程 5．7．3黄金的流动性、收益情况及风险点 第6章理财顾问服务 6．1理财顾问服务概述 6．1．1理财顾问服务概念6．1．2理财顾问服务流程6．1．3理财顾问服务特点6．2客户分析 6．2．1收集客户信息6．2．2客户财务分析6．2．3客户风险特征和理财特性分析 6．2．4客户理财需求和目标分析6．3财务规划 6．3．1现金、消费及债务管理6．3．2保险规划 6．3．3税收规划 6．3．4人生事件规划6．3．5投资规划 第7章个人理财业务相关法律法规 7．1 个人理财业务活动涉及的相关法律7．1．1 《中华人民共和国民法通则》7．1．2 《中华人民共和国合同法》7．1．3 《中华人民共和国商业银行法》 7．1．4 《中华人民共和国银行业监督管理法》7．1．5 《中华人民共和国证券法》 7．1．6 《中华人民共和国证券投资基金法》7．1．7 《中华人民共和国保险法》 7．1．8 《中华人民共和国信托法》 7．1．9 《中华人民共和国个人所得税法》7．1．10 《中华人民共和国物权法》 7．2个人理财业务活动涉及的相关行政法规 7．2．1 《中华人民共和国外资银行管理条例》7．2．2 《期货交易管理条例》 7．3个人理财业务活动涉及的根关部门规章及解释 7．3．1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》7．3．2 《证券投资基金销售管理办法》 7．3．3 业务的通知》 7．3