典当行内部管理制度典当行内部管理制度.doc

嘉峪关市泰瑞典当行 内部管理制度 为提高典当行工作效率，规范典当行运作，维护典当行权益，促进典当行健康、持续发展，特制定典当行内部管理制度。 一、机构设置与职能 本典当行设立总经理，下设三个部门，业务部、财务部和综合办。 （一）总经理按照典当行章程规定的履行职责。 （二）业务部职能与直接责任 部门职能：负责典当行日常的业务管理工作；典当行业务经营计划、业务管理具体制度的拟订和实施；进行市场、客户的信息搜集、整理。 直接责任： 1、负责对当物进行鉴定、评估、保管，支付当金； 2、负责制定《评估标准书》； 3、负责开发新业务及制定相关管理制度； 4、负责与典当业务所涉及的相关职能部门的协调工作； 5、负责典当行的业务技能培训； 6、负责典当行业务资料的管理工作。 （三）财务部职能与直接责任 部门职能：负责典当行日常的财务管理工作及典当业务的事后监督工作。 直接责任： 1、负责典当行财务管理的各项规章制度的编写、完善和执行； 2、负责编制典当行的年度财务预算、决算方案； 3、负责编制财务计划，定期分析财务计划的执行情况，检查监督财务纪律； 4、会同有关部门，定期分析典当行的经营情况及财务状况，促进典当行取得较好的经济效益； 5、负责典当行与工商、财政、税收、银行等部门之间的协调工作； 6、负责典当行所有资金的筹集、调度、控制、使用； 7、定期对典当行的存货、固定资产、低值易耗品进行清查盘点，确保典当行资产的安全、完整； 8、负责典当行现金、票据、有价证券的保管，会计凭证的编制、审核与保管，会计账册的登记、处理与保管； 9、负责对典当行典当业务的事后监督工作； 10、负责办理典当行的各项纳税事宜； 11、负责编制统计表，并报送相关主管部门。 （四）综合办职能与直接责任 部门职能：负责典当行日常办公事务的管理工作；负责典当行的安全保卫工作；制定典当行考勤制度、车辆管理制度并组织实施；负责建立典当行信息管理系统。 直接责任： 1、负责对办公场所管理； 2、负责办公用品的购置和管理； 3、负责制定安全制度，管理安全防范设施； 4、负责制定考勤制度、车辆管理等制度； 5、负责与公安部门的协调工作； 6、负责典当行的档案管理工作； 7、总经理交办的其他工作。 二、库房管理 （一）库房管理工作由专人负责，工作人员应忠于职守，遵纪守法，廉洁奉公，时刻保持高度的警惕性和责任感。 （二）仓库保持整洁，物品摆放稳妥、有序，活当、绝当物品分架（柜、箱）存放，标签拴挂、粘贴牢固，签章清楚，内容齐全，字迹工整。 （三）物品出入库须双人在场，入库、出库手续当场办理，齐全、规范，不得以任何理由先出（入）库后补办手续。 （四）库房实行双人管理，两把库匙双线分管。坚持双人开库闭库制度，作业时同进同出，互相监督、互相配合。下班时警报器要布防，并确认上锁。 （六）库内绝对禁烟、禁明火，禁止使用照明灯具和报警器以外的任何用电设施。库内严禁存放易燃易爆物品或与业务无关的物品。 （七）库存物品设专薄逐次序时登记，妥善保管出入库票据，按期进行票物核对、帐物核对、帐票核对，月末与财务和业务部门共同点库对帐。 （八）物品入库出库应严格把关，不出纰漏。质押品入库时，认真查点核对，做到有单有物。入库后，应按顺序放入，不得随意散放，非经有权人批准不得随意出借、拆看。质押品取赎时，严格核对当票与质押品袋上所填内容是否相符，手续是否齐全。 三、重要空白票据管理 （一）典当行重要空白凭证主要有当票、续当凭证、银行支票（转帐支票、现金支票）以及抵押、质押物的凭证。 （二）重要空白凭证指定专人负责管理，并建立保管登记簿，如实登记入库、领用、使用情况。 （三）领用重要空白凭证时，应办理领用手续，及时登记，并记载起讫号码。领用人要在登记簿上签收。 （四）经办人员签发重要空白凭证时，应进行销号控制。填错的重要空白凭证，加盖“作废”戳记后作有关科目传票的附件。 （五）重要空白凭证要定期进行帐实核对。 （六）重要空白凭证发生损毁、丢失、被盗的，专管员或经办人员要及时上报典当行负责人，并按有关规定处理。未及时上报的，则追究当事人的责任。 四、报表编制与报送管理 （一）按照国家有关规定，真实记录并全面反映其业务活动和财务状况，编制月度报表和年度报表，按要求向省级商务主管部门及所在地设区的市（地）级商务主管部门报送。 （二）按照省经贸委《关于做好典当行经营情况监管调查的通知》（甘经贸函综合[2003]273号）要求，编制季度《甘典当行经营情况监管调查表》 （三）财务部应于每季度后10日内将《甘典当行经营情况监管调查表》报