2015理财规划师考试《实操知识》模拟试题.doc

1.财务自由主要体现在(　)。 　　A.是否有适当.收益稳定的投资 　　B.是否有充足的现金准备 　　C.投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出 　　D.是否有稳定.充足的收入 　　2.在财务安全的模式下，收入曲线一直在支出曲线的(　)。 　　A.平行 　　B.下方 　　C.上方 　　D.右方 　　3.单个家庭为了应对重大疾病.意外灾难.犯罪事件.突发事件等的开支，预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作(　)。 　　A.日常生活储备 　　B.意外现金储备 　　C.家族支援现金储备 　　D.追加投资储备 　　4.下属于客户非财务信息的是(　)。 　　A.社会保障情况 　　B.风险管理信息 　　C.投资偏好 　　D.工资.薪金 　　5.单身期的理财优先顺序是(　)。 　　A. HYPERLINK /zhiyezhidaorenyuan \o 职业规划 \t _blank 职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划 　　B.现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划 　　C.投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划 　　D.大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划 　　答案：1-5CCBCA 　　6. HYPERLINK /licaiguihuashi \o 理财规划师 \t _blank 理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括(　)。 　　A.客户家庭资产负债表分析 　　B.客户家庭现金流量表分析 　　C.财务比率分析 　　D.客户婚姻.子女状况 　　7.持续理财服务不包括(　)。 　　A.定期对理财方案进行评估 　　B.不定期的信息服务 　　C.不定期的方案调整 　　D.定期到客户单位做收入调查 　　8.客户进行 HYPERLINK /licaiguihuashi \o 理财规划 \t _blank 理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列哪一项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值(　)。 　　A.现金规划 　　B.风险管理与保险规划 　　C.投资规划 　　D.财产分配与传承规划 　　9.以下哪一项属于客户的财务信息(　) 　　A.客户下女情况 　　B.客户收入状况 　　C.客户理财目标 　　D.客户理财需求 　　10.下列关于理财规划步骤正确的是(　)。 　　A.建立客户关系、收集客户信息、???析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务 　　B.收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务 　　C.建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务 　　D.建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务 　　答案：6-10DDCBA 11.衡量个人或家庭的财务安全性的标准，包括其是否有稳定.充足的收入，个人是否有发展的潜力，是否有适当的住房外，还包括(　)。 　　A.是否享受社会保障 　　B.是否有适当.收益稳定的投资 　　C.是否有充足的现金准备 　　D.是否有额外的养老保障计划 　　E.是否购买了适当的财产和人身保险 　　12.一般来说，家庭建立现金储备主要包括(　)。 　　A.日常生活储备 　　B.意外现金储备 　　C.家族支援现金储备 　　D.追加投资储备 　　E.投机性储备 　　13. HYPERLINK /licaiguihuashi \o 理财规划 \t _blank 理财规划的程序除制定理财计划外还包括(　)。 　　A.建立客户关系 　　B.收集客户信息 　　C.分析客户财务状况 　　D.实施理财计划 　　E.持续理财服务 　　14.理财规划中需防范的个人风险包括(　)。 　　A.过早死亡 　　B.丧失劳动能力 　　C.支付大额医疗护理费用和托管护理费用 　　D.财产和责任损失 　　E.失业 　　15. HYPERLINK /licaiguihuashi \o 理财规划师 \t _blank 理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率.负债收入比率以及(　)等。 　　A.结余比率 　　B.投资与净资产比率 　　C.清偿比率 　　D.即付比率 　　E.流动性比率 　　答案：1.ABCDE 2.ABC 3.ABCDE 4.ABCDE 5.ABCDE 　　16、理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有(　)。 　　A.正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益 　　B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂 　　C.正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲 　　D.正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识