商业银行管理复习重点修改.doc

商业银行管理复习重点 题型：名解，选择，填空，简答，问答，计算 名解 承诺类：贷款承若银行与借款客户达成一种法律约束。 出口打包贷款：出口商的出口方银行凭进口商的进口方银行开来的信用证及该信用证下出口商品为抵押向出口商提供的短期贷款。 出口押汇：出口方银行应出口商的要求，以其提交的跟单汇票为抵押，按票据金额扣除押汇利息后，把出口应收货款预先支付给出口商的融资业务。 进口押汇：进口方银行应进口商请求，开立信用证，为其垫付进口货款的融资业务 购买应收账款：出口方银行对出口商以赊销方式出售商品的该项应收账款无追索权的买断，由出口方银行承担债权和风险，向出口商提供资金融通业务。 出口信贷：出口国政府为支持和扩大本国商品出口，增强国际竞争力，对本国出口给予利息补贴，并提供信贷担保，鼓励本国银行对出口商、或进口商、???口方银行提供利息较低的中长期贷款。 福费廷：在延期付款大型设备贸易中，出口方银行应出口商请求，向出口商无追索权买下远期汇票或进口商自己签发远期本票，使出口商提前取得贷款的资金融通方式。 混合贷款：政府信贷与出口信贷或商业银行贷款混合组成。用于满足本国资本性货物出口资金需要发放的贷款。 8、基础头寸：商业银行独立核算的行处的库存资金和在中央银行的超额准备金（备付金存款） 9、可用头寸：商业银行独立核算行处于某一时期中可以运用的资金，它包括基础头寸和银行存放同业款项 10、可贷头寸：商业银行独立核算的行处在某一时期内可直接用于贷款和投资资金，它是形成商业银行盈利性资产的主要来源 11、表外业务：是指商业银行所从事的，按照通行的会计准则不列入资产负债表内，不影响其资产负债总额，但能影响银行当期损益，改变银行资产报酬率的经营活动。12、货币互换：货币互换是指两笔金额相同、期限相同、计算利率方法相同，但货币不同的债务资金之间的调换，同时也进行不同利息额的货币调换。13、利率互换：利率互换是指两笔货币相同、债务额相同（本金相同）、期限相同的资金，作固定利率与浮动利率的调换。14、备用信用证：是指不以清偿商品交易的价款为目的，而以贷款融资，或担保债务偿还为目的所开立的信用证。15、贷款承诺：是指银行承诺在一定时期内或者某一时间按照约定条件提供贷款给借款人的协议。16、票据发行便利：是指银行同客户签订一项具有法律约束力的承诺，期限一般为5-7年，银行保证客户以自己的名义发行短期票据，银行则负责包销或提供没有销售出部分的等额贷款。17、外汇期货交易：指买卖双方成交后，按规定在合同约定的到期日内按约定的汇率进行交割的外汇交割方式。18、外汇期权交易：指交易双方在规定的期间按商定的条件和一定的汇率，就将来是否购买或出售某种外汇的选择权进行买卖的交易。 19、看涨期权：看涨期权又称多头期权，指期权买方以一定的保险金为代价，获得在一定期限内按双方商定的协议价格买进一定数量的某种外汇的选择权 10、看跌期权：又称空头期权，期权买方以一定的保险金为代价获得在一定的期限内按双方商定的协议价格卖出一定数量的某种外汇的选择权。 19、资产证券化：是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。20、汇票：是由出票人签发的，要求付款人在见票时或在一定期限内，向收款人或持票人无条件支付一定款项的票据。22、本票：是一个人向另一个人签发的，保证即期或定期或在可以确定的将来的时间，对某人或其指定人或持票人支付一定金额的无条件书面承诺。 23、基础利率互换：以一种参考利率为基础的浮动利率互换到另一种参考利率为基础的浮动利率互换。 24、息票利率互换：息票互换是同种货币的固定利率和浮动利率之间的互换，即交易的一方向另一方支付一系列固定利率的利息款项换取对方支付的一系列浮动利率的利息款项。从交易的对方而言，则是支付一系列浮动利率的利息款项换取一系列固定利率的利息款项。这是利率互换中最基本的交易方式。 25、远期利率协议：是一种远期合约，买卖双方商定在将来某一时间段的协议利率，并指定一种参照利率，在未来的清算日按规定本金、期限由一方向另一方支付协议利率与参照利率之间的差额利息金额。 26、持续期：一笔或一组金融资产或负债以现值方式收回其价值的时间，有人将其视为金融工具的投资回收期 27、利率敏感性：资产的利息收入与负债的利息支出受市场利率变化影响的大小，以及它们对市场利率变化的调整速度，称为银行资产或负债的利率敏感性 28、保理业务：即保付代理，指卖方与买方签约并交付货物后，将发票提交保付代理人（保理人），保付代理人相应地付款给卖方，然后按照商务合同的条款，保理人向买方收取应收账款。 （蛮看下，会表达就行，不然实在太多了） 填空、选择（第一章商业银行业务特点） 边际分析方法用于商业银行管理的局限性 投入要素最优组合原理用于商业银行管理