个人理财概述选编.pptx

个人理财; 课程主讲人 陈晓荣 联系方式E-mail: chxr@ 下载课件网址： ;《个人理财》信息资料查询; 财商测试：  一天，有个年轻人来到王老板的店里买一件东西，这件东西成本是18元，标价是21元。 这个年轻人掏出100元要买这件东西。王老板当时没有零钱，用那100元向街坊换了100元的零钱，找给年轻人79元。 但是街坊后来发现那100元是假钞，王老板无奈还了街坊100元。  请问：王老板在这次交易中到底损失了多少钱 ? ;Rich Dad, Poor Dad;Rich Dad, Poor Dad;Rich Dad, Poor Dad;另一本书：穷人与富人的区别;;;如何理解敢于冒险？;第一章 个人理财概述;第一节 个人理财的基本知识;引言：为什么要进行个人理财;一、什么是个人理财;关于个人理财的理解; ;结论：个人理财的目标;二、个人理财和公司理财的区别;三、个人理财的作??;;规避风险和灾害;人生收支曲线;;歷史上人類最大風險;Under-save 儲蓄不夠 Under-insure 保險不夠 Under-invest 投資不夠 “Short of planning，規劃不夠”;理財規劃的價值是;月标准;第二节 个人理财的内容;一、个人理财的基本原则; ;国家理财规划师课程内容 ;第三节 个人人理财的一般步骤;一、明确自己现有的财务状况;个人资产;二、了解个人的投资风险偏好 ;2.2 理财模式;2.2风险偏好与承受能力;2.2风险偏好与承受能力;2.2风险偏好与承受能力;2.3 投资产品的类型;三、设定理财目标;（一）理财目标的分类;人生阶段理财目标表 ;（二）如何制定理财目标; （三）设定理财目标的原则;举例：一个公务员的理财目标 ;考考你;（四）理财目标与家庭生命周期;四、制定并实施理财计划;不同经济环境下投资策略不同;不同经济环境下投资策略不同;不同经济环境下投资策略不同;放在收益比较稳定的如银行存款或国债上，这些钱的作用在于保本，避免让财富暴露在不可控制的风险下。 ;五、评估和修正理财计划 ;第四节 个人理财的产生和发展;一、个人理财的起源及发展;个人理财业务的萌芽阶段;个人理财业务的形成与发展时期;个人理财业务的成熟时期;二、中国个人理财的现状和发展 ;我国金融理财师认证;年份;安盛调查:未来10年中国个人理财市场将年增30% ;我国个人理财市场还处于初级阶段;我国个人理财市场还处于初级阶段;;我国个人理财市场还处于初级阶段;国内个人理财市场进入快速发展期 ;我国个人理财的前景 ;国内个人理财市场发展存在威胁因素 ;本章小结;复习思考题;Thank You !