基金从业必考题.docx

1、基金在美国被称为（）。 A、共同基金 B、单位信托基金 C、集合投资基金 D、证券投资信托基金 ? 正确答案 A ? 【专家解析】在英囯和我囯香港待别行政区被称为“单位信托 基金”，在欧洲一些囯家被称为“集合投资基金”，在日本和我 囯台湾地区被称为“证券投资信托基金 。 ? 2、（）是基金业协会的权力机构。 A、股东大会 B、董事会 C、监事会 D、会员大会 ? ? 正确答案 D ? 【专家解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大 会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。 ? ? 3、我国证券投资基金反映的是一种()关系 A、担保 B、债权 C、股权 D、信托 ? ? 正确答案 D ? 【专家解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证， 投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 ? ? 4、LOF基金申请在交易所上市应具备（）。 A、基金的募集符合《证券投资基金法》的规定 B、募集金额不少于 3亿元人民币 C、持有人不少于 2000人 D、募集金额不少于 1亿元人民币 ? ? 正确答案 A ? 【专家解析】 LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件 :（1） 基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；（2）募集金额不 少于 2亿元人民币；（3）持有人不少子 1000人；（4）交易所 规定的其他条件。 ? ? 5、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是（）。 A、基金代销机构 B、基金托管人 C、基金管理人 D、投资人 ? 正确答案 A ? 【专家解析】在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基 ? 金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本囯境内。 ? ? 6、公司型基金的最高权力机构是（）。 A、基金持有人大会 B、公司董事会 C、股东大会 D、监督管理委员会 ? ? 正确答案 C ? 【专家解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份 投资公司，最高权力机构是股东大会。 ? ? 7、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。 A、积极成长基金 B、主动型基金 C、灵活配置基金 D、指数型基金 ? ? 正确答案 D ? 【专家解析】与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取 得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一 般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数 型基金”。 ? ? 8、货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。 A、货币市场进入门槛很低 B、货币市场属于场外交易 C、货币市场进入门槛很高 D、货币市场属于场内交易 ? ? 正确答案 C ? 【专家解析】货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一 般投资者的进入。 ? ? 9、下列关于合规管理的意义说法错误的是（）。 A、合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险 B、减少违规处罚导致的损失 C、减少声誉风险导致的潜在损失 D、减少基金持有人的损失 ? ? 正确答案 D ? 【专家解析】合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减 少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加 强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的 战略意义。 ? ? 10、（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准 ? 则一致。 A、合规 B、合格 C、违规 D、违约 ? 正确答案 A ? 【专家解析】所谓“合规”与“违规”相对应 是指基金管理人 的经营管理活动与法律、规则和准则一致。 11、（）以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金 ? 管理人的经理层和监管人员的活动。 A、行为监控 B、控制活动 C、内部环境 D、事项识别 ? 正确答案 A ? 【专家解析】行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对 象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。 ? ? 12、网站公示的私募基金管理人基本情况不包括（）。 A、过往业绩 B、住所、联系方式、主要负责人 C、基本诚信信息 D、名称、成立时间、登记时间 ? ? 正确答案 A ? 【专家解析】网站公示的私募基金管理人基本情况包括：私募 基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、 主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。 ? ? 13、基金市场营销的特征不包括（）。 A、规范性 B、服务性 C、综合性 D、持续性和适用性 ? ? 正确答案 C ? 【专家解析】基金市场营销的特征包括：规范性、服务性、专 业性、持续性、适用性。 ? ? 14、下列关于基金投资范围的说法不正确的是（）。 A、股票基金应有 80%以上的资产投资于股票 B、债券基金应有 80%以上的资产投资于债券 C、货币市场基金可投资于股票、可转换债券 D、债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易 ? 正确答案 C ? 【专家解析】货币市场基金仅能投资于流动性强、信用等级高 的货币市场工具，不得投资于