2005-2010年金融犯罪审判白皮书讲义.docx

2005-2010年金融犯罪审判白皮书 ? 随着上海国际金融中心建设步伐的不断加快，上海区域内的金融犯罪活动也呈现出增长态势。人民法院作为国家的审判机关，审理各类金融犯罪案件，对于规范金融秩序、维护金融安全具有重要作用。为进一步增强人民法院审理金融犯罪案件的透明度，形成法院与金融机构、金融监管部门的良性互动，为上海国际金融中心建设提供更有力的刑事司法保障，现将我院2005至2010年金融犯罪案件审判情况通报如下。 一、金融犯罪案件概况 （一）审判的基本情况 2005至2010年，我院共审判各类金融犯罪案件251件，涉案414人，涉案金额高达155.6亿余元。其中一审案件71件，涉案166人；二审案件180件，涉案248人。被判处无期徒刑以上刑罚的有15人，占涉案人数的3.62%；被判处10年以上有期徒刑的有92人，占22.2%，被判处3年以上10年以下有期徒刑的有160人，占38.6%；被判处3年以下有期徒刑或者拘役的有146人，占35.3%；另有1人免予刑事处罚，占0.2%。 （二）案件的主要特点 1.案件数量及涉案金额总体逐年上升。2005年审判金融犯罪案件33件，涉案金额3.9亿余元。2006年虽然案件数量与2005年持平，但涉案金额猛增至12.3亿余元。2007年36件，涉案金额下降2.3亿余元，为10亿余元。2008年51件，涉案金额53.2亿余元（其中有1件系操纵证券交易价格案，涉案金额高达46.89亿余元），案件数和涉案金额同比分别上升41.7%和432%。2009年40件，涉案金额4.6亿余元。2010年又上升至59件，涉案金额达24.88亿余元，案件数和涉案金额又分别上升了47.5％和440.9%。近年来，随着我国经济的高速发展，金融犯罪呈现上升趋势。案件数量和涉案金额变化可见图1。 ? ? ? ? ? ? ? ? 图1? 2005-2010年我院受理的金融犯罪案件数量 与涉案金额情况图 ??? 2.犯罪类型多样，涉案罪名繁多。 2005至2010年，我院审理的金融犯罪类型主要有7大类，包括危害货币管理制度的犯罪、危害贷款管理制度的犯罪、危害票证管理制度的犯罪、危害金融业务专营管理制度的犯罪、危害外汇管理制度的犯罪、金融机构工作人员职务犯罪和危害保险管理制度的犯罪，基本涵盖了金融犯罪的全部类型。其中，危害票证管理制度的???罪位居首位，达153件，占61.2% ，其次为危害金融业务专营管理制度的犯罪，达35件，占14%，再次为危害贷款管理制度的犯罪、危害货币管理制度的犯罪和金融机构工作人员的职务犯罪，分别为18件、16件、13件，分别占到案件总数的7.2%、6.4%、5.2%。类型分布及所占比例见图2。 ? ? ? ? ? ? 图2? 2005-2010年我院受理的金融犯罪案件类型图 具体罪名涉及伪造货币罪、出售、购买、运输假币罪、持有、使用假币罪、贷款诈骗罪、变造金融票证罪、票据诈骗罪、信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪、信用证诈骗罪、金融凭证诈骗罪、操纵证券交易价格罪、非法经营罪、非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、保险诈骗罪、职务侵占罪、贪污罪、挪用资金罪、公司、企业人员受贿罪、受贿罪等20项具体罪名。 3．犯罪领域不断扩大，与金融市场热点紧密相连。近几年来，除了传统的金融犯罪案件有增无减外，犯罪分子也紧跟国内、国际经济走势，追随金融市场热点，与新兴金融业务如影随形，不断寻觅金融犯罪的新领域。例如，以保本付息为诱饵非法吸收公众存款进行的委托理财；以股票在境外即将上市，能获取巨额回报为诱饵进行的集资诈骗等等。 4.发案点位明显扩大，犯罪主体多元化。一是涉案机构增多。银行、证券、保险、信托、财务公司、信用社等各级各类金融机构都有违法犯罪分子涉足。二是涉案领域增多。除传统的储蓄、出纳、会计、信贷等涉案领域外，保险理赔、证券投资、计算机网络等领域也成为了金融犯罪的高发区。三是犯罪主体多元化。既有金融机构工作人员，也有非金融行业的不法分子；既有高层管理人员，也有一般员工；既有自然人，也有单位。一些大要案则是由金融机构内部高层管理人员、财务人员与外部人员相互勾结实施的共同犯罪。 5.犯罪手段日趋智能化，技术性不断增强。随着科技浪潮席卷金融业，高新技术推动了金融服务手段的现代化。但是，金融电子化、信息化在给金融业带来交易便捷的同时，也带来了更高的风险，金融犯罪的手段也越来越“现代化”。近年来我院审理的金融犯罪，无论是犯罪手法还是犯罪过程，都越来越呈现高科技化的特点。金融犯罪领域的表现形式已由传统的手工涂改、制造假存单、假汇票发展到当今的使用计算机入侵数据库篡改数据窃取资金或制作伪造的信用卡等行为实施犯罪。随着网络的普及，越来越多的不法分子利用网络实施犯罪。利用网络实施犯罪较之传统犯罪具有手段更为隐蔽、传播速度更为迅速