代理西联汇款业务(操作版)选编.ppt

;代理西联汇款 ;;发汇： 是指我行接受客户的委托，将外汇款项通过我行西联汇款系统汇出境外的汇款业务。 原则： 先收取客户款项，后进行发汇操作。 ; ;一、客户填写《西联汇款发汇单》、《境外汇款申请书》 个人客户须凭本人有效身份证件原件等材料到网点申请办理发汇，填写《西联汇款发汇单》（以下简称《发汇单》）和《境外汇款申请书》，并签名确认。 《发汇单》包括以下内容： 汇款基本信息：汇往城市/国家、发汇金额、收汇币种、收汇金额、汇款本金及手续费支付方式（可选现金、现金账户、现汇账户）。 收汇人信息：名和姓、性别、地址（街道）、城市和省、邮编、国家、电话号码、验证身份问题及答案。（我行目前不能办理缴费通业务，缴费通栏不用填写）。;西 联 发 汇;;（二）客户身份证件和汇款有效凭证的审核 在办理西联发汇时，网点要按照国家外汇管理局及总行的有关规定，要求汇款人提供有效身份证件和凭证，进行合规、合法性审核，审核要点与普通汇款相同。网点审核《发汇单》、汇款人有效身份证件和凭证无误后，方可为客户办理发汇手续。;（三）汇出资金的审核 1、单笔发汇限额的规定： 单笔发汇限额15000美元（不含），汇往美国单笔限额9000美元。网点办理西联发汇超过系统权限时，应与西联客服中心（服务热线8008203323和021联系获得授权方可发汇。;（三）汇出资金的审核（续） 2、外汇政策的规定： 客户汇出资金须遵守《个人外汇管理办法实施细则》： 第十四条 境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，按以下规定办理：? 外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。?? 手持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。??;（三）汇出资金的审核（续） 2、外汇政策的规定（续）： 客户汇出资金须遵守《个人外汇管理办法实施细则》： 第十五条 境外个人经常项目外汇汇出境外，按以下规定在银行办理： （一）外汇储蓄账户内外汇汇出，凭本人有效身份证件办理； （二）手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，还应提供经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。 ??; （三）汇出资金的审核（续） 2、外汇政策的规定（续）： 客户购汇汇出资金的，须遵守《个人外汇管理办法实施细则》关于购汇的规定： 登录个人结售汇系统，须查询、录入购汇信息。如客户为境内个人的，查询客户可购汇额度。如在年度总额5万美元以内的，根据客户提供的有效身份证件录入本次购汇业务信息；如超过年度总额5万美元的，审核客户提供的《个人外汇管理办法实施细则》规定的证明材料，录入本次购汇业务信息。复印客户身份证件和证明材料。并联网核查公民身份信息，进行客户身份识别。 ;;（五）客户身份识别： 根据系统提示对客户身份证件进行联网核查，并打印相关凭证作为记账凭证附件。 政策依据：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 对于自然人客户未在我行开立账户而提供现金办理跨境付汇业务的，等值1000美元（含）以上一次性的现金汇款业务，需核查身份证件，查看照片，只留存身份证件复印件一次。;西 联 发 汇;;;三、西联发汇辅助查询（2724） ; ; ;缅甸Burma (Myanmar)、伊朗Iran、 朝鲜North Korea、纳米比亚、维京群岛 （详细情况请咨询西联客服中心8008203323和021;;;;;;;三、西联发汇辅助查询（2724）（续） ;;; ;;;;4、发汇人证件签发国（必输项） 在发汇人证件签发国栏处选择列表中只需输入两位字母即可完成选择，按回车键确认。 5、发汇人证件有效日期（必输项） 6、发汇人国籍、出生地、职业、生日栏（必输项） 根据发汇单填写，其中发汇人国籍和出生地在输入证件签发国后自动赋值为相同国别。自动赋值的域可修改。 职业在下拉列表中选择。;;;;;; 当操