理财规划的目标及内容.doc

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2017-04-22 发布于重庆
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理财规划的目标及内容

一、投资理财规划的目标总体目标两个层次：实现财务安全，追求财务自由。衡量一个人或家庭的财务安全，主要有以下内容：是否有稳定、充足的收入；个人是否有发展的潜力；是否有充足的现金准备；是否有适当的住房；是否购买了适当的财产与人身保险；是否有适当、收益稳定的投资；是否享受社会保障；是否有额外的养老保障计划。具体目标必要的资产流动性；合理的消费支出；实现教育期望；完备的风险投资；积累财富；合理的纳税安排；安享晚年；有效的财产分配与传承。二、理财规划的原则 1．整体规划 2．提早规划 3．现金保障优先 ⑴日常生活覆盖储备； ⑵意外现金储备。 4．风险管理优于追求收益 5．消费、投资与收入相匹配 6．家庭类型与理财策略相匹配三、投资理财规划的主要内容：（1）现金规划；（2）消费支出规划；（3）教育规划；（4）风险管理与保险规划；（5）税收筹划；（6）投资规划；（7）退休养老规划；（8）财产分配与传承规划。 HYPERLINK 骏卡充值中心 HYPERLINK x55414W1KjZ5