三级理财规划师.ppt

理财规划师;理财规划(Financial Planning);理财规划师(Financial Planner); 在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面： ; 2003年初，国家劳动和社会保障部正式颁布了《理财规划师国家纸业标准》，将理财规划师职业作为中国的一个正式职业。根据我国的实际情况，我们将理财规划师分为以下六种，这六种理财规划师分别是：; 根据他们提供的理财产品种类及理财费用的差异，上述六种理财规划师可以划分为：代理类理财规划师和综合咨询类理财规划师。;职业分类; 2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。 　　; 随着经济的发展与居民可支配收入不断增长，人们开始更多地关注自身的财务状况，希望能够运用储蓄和其他理财工具的结合，来确保日后生活的财务自由和财务尊严。在这种背景下 ，为客户进行整体财富规划的理财规划师应运而生，具有广泛的职业发展前景。但由于缺乏统一的管理与指导，社会上相继出现了各种理财规划认证与培训，考试与培训质量良莠不齐，影响了整个理财规划行业的健康发展。为了规范理财规划行业，建立统一、权威的理财认证证书，国家人力资源和社会保障部推出了理财规划师职业资格认证考试（即国家理财规划师），并制定了《理财规划师国家职业标准》，力图建立统一、规范的行业标准。 　　;国家职业资格证书权威性; 全国人事人才、国家劳动社会保障部、国务院国资委、共青团等有关部委颁发职业培训资格证书，作为国家级别的一种非学历职业资格证书，具有以下特性： ;