XXX银行合规检查作业指教书.docVIP

合规检查作业指导书版次：A/0编号：第  PAGE 13 页 共  NUMPAGES 13 页 SUBJECT \* Caps \* MERGEFORMAT Hojfmslm9b1nfx4r1pk3kleggld XXX银行内控体系文件 合规检查作业指导书 文件编号：XXX-XX 编制部门： XXXXXXXX部 版 次 号： A/0 生效日期：20 年 月 日 目 录  TOC \o 1-2 \h \z \u  HYPERLINK \l _Toc307388075 1 目的和范围  PAGEREF _Toc307388075 \h 3  HYPERLINK \l _Toc307388076 2 定义、分类和缩写  PAGEREF _Toc307388076 \h 3  HYPERLINK \l _Toc307388077 3 职责与权限  PAGEREF _Toc307388077 \h 4  HYPERLINK \l _Toc307388078 4 基本规定  PAGEREF _Toc307388078 \h 4  HYPERLINK \l _Toc307388079 5 流程描述及操作要点  PAGEREF _Toc307388079 \h 5  HYPERLINK \l _Toc307388080 5.1 合规现场检查作业流程  PAGEREF _Toc307388080 \h 5  HYPERLINK \l _Toc307388081 6 内外部规章制度索引  PAGEREF _Toc307388081 \h 14  HYPERLINK \l _Toc307388082 6.1 外部法律法规  PAGEREF _Toc307388082 \h 14  HYPERLINK \l _Toc307388083 6.2 内部规章制度  PAGEREF _Toc307388083 \h 14  HYPERLINK \l _Toc307388084 7 附录  PAGEREF _Toc307388084 \h 14  HYPERLINK \l _Toc307388085 8 记录  PAGEREF _Toc307388085 \h 14  目的和范围 为进一步规范XXX银行股份有限公司（以下简称“本行”）合规检查管理工作，提高检查质量和效果，保障各项业务安全稳健运行，根据《XXX银行合规政策》和《XXX银行合规风险管理办法》，特制定本机制文件。 本文件用于指导XXX银行合规风险管理中的合规检查工作，包括检查方案的制定，检查执行和总结整改。 定义、分类和缩写 合规检查，是指为掌握本行各部门、各分支机构对法律、规则和准则的遵循情况、被检查单位授权执行情况、被检查单位合规事务管理部门或岗位的履职情况以及合规风险管理体系运行和有效性等情况，由各级合规风险管理部门或岗位组织，相应条线、层级范围内的有关机构可以一并参加，开展的对各条线部门、各分支机构经营管理行为的合规性进行的检查。合规检查是本行评价合规风险管理有效性的重要方式，检查结果是考核合规工作的重要依据。 法律、规则和准则，是指适用于我行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。 现场检查，是根据合规内控或业务经营管理的要求，到被检查单位进行实地检查的方式。 非现场检查，是指从管理部门调阅业务档案，或要求被检查单位报送各种资料或运用计算机等工具进行具体分析来发现风险点，为现场检查提供指导信息和有价值的参考信息。 独立，是指合规风险管理部门在履行检查职责时，不受任何单位和个人的干涉；检查人员不得参与其被检查单位的财务和经营管理活动；在存在利益冲突时，应主动回避。 客观，是指合规风险管理部门在合规检查时，应以事实为依据、以制度为准绳；秉公执法、不徇私情。 公正，是指合规风险管理部门应保证合规风险检查行为的公正，按照检查依据和标准对被检查单位的行为进行检查、评价、报告和处理。 有效，是指经合规检查后形成的合规检查报告是对各单位进行合规考核的重要依据；对查实的违规违纪行为要按照本行制度进行处罚；对因制度或流程不完善所带来的违规违纪现象，被检查单位应及时完善制度，改进流程。 合规风险管理系统，以下简称合规系统。 职责与权限 部门岗位职责权限不相容岗位总/分行合规风险管理部门 负责所在机构合规风险管理检查的组织和策划，年度检查计划的制定； 负责所在机构合规检查方案编制； 负责日常监督、检查和反馈工作；