2016基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》综合测试三.docx.docx

单选题(共100题，每小题1分，共100分)。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、 错选均不得分。 1．基金信息披露的及时性原则体现在基金管理人应在重大事件发生之日起（　　）日内披露临时报告。 A．1 B．2 C．3 D．5 2．基金管理人应在基金发售的（　　）前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。 A．3日 B．1日 C．2日 D．7日 3．下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是（　　）。 A．基金管理人应在每年结束后60日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文 B．基金管理人应在上半年结束后90日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文 C．基金管理人应在每季结束后30个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告 D．基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项 4．下列说法中，错误的是（　　）。 A．不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异 B．不同开放式基金的申购和赎回费率可能不同 C．封闭式基金主要通过交易所进行交易 D．封闭式基金主要是通过在基金的直销和代销网店申购和赎回 5．为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（　　）以上独立董事签字同意，并由董事长签发。 A．1／3 B．1／2 C．2／3 D．3／5 6．基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的（　　）。 A．规范性 B．持续性 C．专业性 D．服务性 7．基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（　　）年。 A．5 B．10 C．15 D．20 8.基金投资人承担的义务不包括（　　）。 A．缴纳基金认购款项及规定费用 B．承担基金亏损或终止的无限责任 C．在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 D．不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 9．我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是（　　）周岁。 A．16～60 B．16～70 C．18～60 D．18～70 10．在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的（　　）。 A．教育背景 B．投资规模 C．风险偏好 D．对投资资金流动性和安全性的要求 11．（　　）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 A．基金销售适用性 B．基金销售收益性 C．基金销售风险性 D．基金销售搭配性 12．基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（　　）年。 A．3 B．5 C．10 D．20 13．基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（　　）。 A．从合同生效之日起计算的业绩 B．自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩 C．当年上半年的业绩 D．自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 14．下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（　　）。 A．违规向他人提供基金未公开的信息 B．不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 C．违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 D．挪用投资者的交易资金或基金份额 15．下列不属于基金产品风险评价依据的是（　　）。 A．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 B．基金的历史规模和持仓比例 C．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 D．基金3个月内来有无违规行为发生 16．下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（　　）。 A．推介符合适用性原则的基金 B．提醒客户及时核对交易确认 C．介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点 D．定期提供产品净值信息 17．下列不属于基金客户服务特点的是（　　）。 A．专业性 B．规范性 C．持续性 D．历史性 18．下列不属于基金客户个性化服务的是（　　）。 A．做好客户的动态分析 B．通过加强客户沟通了解客户深度需求 C．加强对基金行业的监管 D．做好客户的参谋 19．下列关于基金公司会计系统的说法中，错误的是（　　）。 A．严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程 B．对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体 C．公司对所管理的基金应独立建账、独立核算 D．各基金会计核算应当独立于公司会计核算 20．企业风险管理基本框架中，（　　）是其他所有风险管