保单检视再解析.ppt

2012，你“检”了吗？;电话 约访;*;保单检视的含义;保单检视的内容;保单内容的正确性;保单权益范围解说;保单现金价值表（新）;公司动态活动告知;三、保单检视的工具;保单检视表;各险种领取金额一览表;四、保单检视的时机; 拜访前，了解客户的保单状况； 出示《工作证》、 《保单检视表》 ，并简要解说内容； 提示客户拿出保单正本、发票等； 按《保单检视表》内容查询客户的保单或询问客户，对客户回答的事项进行完 整、简要记录； 保单检视完毕后，请客户签名确认； 如有保全变更事项，让客户授权代办或协助客户进行办理； 感谢客户，约定下次拜访时间。;保单内容变更办理注意事项 在保单检视的过程中，如发现客户的信息需要变更，要及时协助客户进行变更申请，并于下次拜访时递送变更结果；　 变更所需要资料依据《保全项目申请主体与应备文件一??表》。保单地址、电话、E-mail、邮编的变更 通常无须委托人的身份证原件，需要客户填写《变更申请书》与《授权委托书》； 若客户希望变更受益人、职业类别、缴费地址与帐号，可陪同客户到公司柜面变更，或代客户办理（需要客户身份证原件）； 《变更申请书》与《授权委托书》以各分公司为准。; XX先生，您好！好久不见最近生意怎样？您作为我的老客户，对我的工作一直是大力支持。我非常感激，今天特意登门表示感谢，另外想替您整理一下您家里的保单，来表示感谢！ XX先生，好久没有登门真是过意不去，快过节了，今天特意登门拜望，祝您节日快乐。另外这几年一直承蒙您的关照我受益多多，今天特意来替您整理一下保单，为您做专业的保险服务……. ;*;*;*;*;六、特殊状况的处理;1、不对保单非正常状况做主观判断;五、特殊状况处理原则;专业服务从保单检视开始！ 　　保单检视是真正赢得客户信任 的第一步！