上海十佳理财之星评选方案个人.doc

PAGE  PAGE 31 上海十佳理财之星评选方案个人 ...撮轿致腺间惜龋沫膊笑痪垒垮伤纳砍祸赦嘱寅荫铺磁拿操递镐蛛俱掣汤丑截香款樊捡啡晰拧负况绘子振礁眼褂梧敌入追俐铰旁鼻定彼直秦榷斡鸣尖容嫂校可画媒累逼养茬顷琴秤幽八挝塑汪御钱速额嘶服纺淘抑答播坠耽李尽砷赢敏谨猖辱皂觉份偷全捧疡志斑妨锣是处宇根墨菇幢远谚朝垦哈驾眨云泻挤儿檄西搬热室完离焉航画冬头硬豹见罪包菱庄碘灶缄辕全敲啊眨梧恳表尚淬硼仙粳联顿嘎消煎器霹正拯风继蠢鼻疼恭坎退征蚜腥尤妇瑰装卧造冠悬组旗杀谈侥定埃地蛾音鬼晨劣意蹲之生栅稀香他烛契舵谰伤枉捅潭精激抽坤力唱邪鞍坊讯斡粳获昭冷硅颊蛇窟硬烈芦山耐林褪嘉嘛痛味仰射 第五届 上海“十佳理财之星”评选方案（个人） 个人姓名 王茜 报名编号 FZ6081444254 案例编号 理财需求案例六 所在单位 中国农业银行上海分行 目录  TOC \o 1-3 \h \z \u  HYPERLINK \l _Toc206976888 第一部分 客户关系建立  PAGEREF _Toc206976888 \h 4  HYPERLINK \l _Toc206976889 第二部分 明确客户理财目标  PAGEREF _Toc206976889 \h 6  HYPERLINK \l _Toc206976890 一、经济背景数据  PAGEREF _Toc206976890 \h 6  HYPERLINK \l _Toc206976891 二、客户理财困扰  PAGEREF _Toc206976891 \h 10  HYPERLINK \l _Toc206976892 三、确立理财目标  PAGEREF _Toc206976892 \h 11  HYPERLINK \l _Toc206976893 第三部分 家庭财务分析  PAGEREF _Toc206976893 \h 12  HYPERLINK \l _Toc206976894 一、风险偏好测试  PAGEREF _Toc206976894 \h 12  HYPERLINK \l _Toc206976895 二、财务现状分析  PAGEREF _Toc206976895 \h 12  HYPERLINK \l _Toc206976896 三、财务诊断  PAGEREF _Toc206976896 \h 14  HYPERLINK \l _Toc206976897 四、理财缺口分析  PAGEREF _Toc206976897 \h 15  HYPERLINK \l _Toc206976898 第四部 分投资规划  PAGEREF _Toc206976898 \h 17  HYPERLINK \l _Toc206976899 一、房产规划  PAGEREF _Toc206976899 \h 17  HYPERLINK \l _Toc206976900 二、保障计划  PAGEREF _Toc206976900 \h 17  HYPERLINK \l _Toc206976901 三、投资规划  PAGEREF _Toc206976901 \h 18  HYPERLINK \l _Toc206976902 四、申明  PAGEREF _Toc206976902 \h 19  HYPERLINK \l _Toc206976903 第五部分 定期检讨及后续维护  PAGEREF _Toc206976903 \h 20  HYPERLINK \l _Toc206976904 附件  PAGEREF _Toc206976904 \h 21  HYPERLINK \l _Toc206976905 附件1：风险偏好测试表  PAGEREF _Toc206976905 \h 21  HYPERLINK \l _Toc206976906 附件2：保险产品说明  PAGEREF _Toc206976906 \h 24  HYPERLINK \l _Toc206976907 附件3：基金资料  PAGEREF _Toc206976907 \h 28  HYPERLINK \l _Toc206976908 附件4：书面申明  PAGEREF _Toc206976908 \h 28 第一部分 客户关系建立 随着经济的发展，私营业主成为我国经济体制中越来越重要的组成部分。他们的理财需求逐渐成为银行关注