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国内财险市场发展情况分析报告
国内财险市场发展情况分析报告
第一部分
财险市场发展现状及趋势
一、业务规模保持平稳快速增长
? 2009-2013年财险业保费收入年均增长21.6%。
2014年1-2月财险业务保费收入1178.54亿元,同比增长18.82%,增速同比提高2.04%。
?
二、整体实力不断增强
? 2009-2013年行业总资产、净资产年均增速分别为18.5%、37.8%,2013年总资产首次突破1万亿元。
? 2014年1-2月,行业总资产、净资产分别为11173亿元、2640亿元,同比分别增长15.5%、14.6%。
1
? 净资产占总资产的比例从2009年底的10.7%提高到2013年底的
23.7%。
三、服务经济社会大局的作用日益明显 ? 2009-2013年,财产保险行业累计承担风险金额1985.65万亿元,
年均增速29.2%,约是同期GDP增速的3.3倍。 ? 2013年行业承担风险金额674.13亿元,约是当年GDP的13.5倍。
2
? 2009-2013年,财产保险行业累计赔付支出1.22万亿元,赔付支
出年均增速19.3%,基本与保费增速相当。
? 保险业在服务经济社会全局尤其是应对重大灾害事故中作用显著,
2013年的保险理赔工作得到了中央领导以及黑龙江、浙江、宁波等地方的高度肯定。
-产险公司向菲特台风支付赔款52.77亿元。
-农业保险对黑龙江洪灾支付赔款27.16亿元,最高的一户农户获赔352万元。
-海力士半导体公司赔案(预计赔付约55亿元),成为建国以来单项赔付金额最大的赔案。
? 海力士赔案:海力士中国火灾赔案估损金额达9亿美元,其中,
5家共保公司的净自留损失仅有0.25亿美元,占总估损金融的
2.8%,剩余97.2%的损失均由再保接受人。国内保险市场共承担了总估损金额的30.7%,境外市场承担了69.3%。
3
四、保险服务的领域不断拓展
? 农业保险
业务速度增长:2009-2013年保费规模年均增速22.59%,2013年农险存量保费占财险业总保费的4.73%,但增量保费达到总保费的6.4%。
保费初具规模:2013年保费规模排名世界第二,目前是中国财险市场的第三大险种。
利润贡献度日益提高:2013年行业农险承保利润20.48忆元,占行业总体承保利润的77%。
财政补贴产品种类不断丰富:中央财政补贴的农险产品从2007年的5个扩大到2013年的15个。
保障范围不断扩大:中央财政补贴的种植险区域从2007年的5个扩大到了2013年的全国所有省市,养殖险从中西部地区扩大到全国。
4
市场关注度和参与度不断提高:目前已有23家公司获准经营农险业务,还有更多的公司正积极申请经营农险的资格。 ? 巨灾保险
监管部门研究形成《关于建立我国巨灾保险制度的报告》并报国务院,提出建立巨灾保险制度的基本思路和政策建议。
深圳、云南等地开展地震和综合巨灾保险试点。目前深圳市巨灾保险制度正在实时,巨灾保险实现了“零”的突破。 ? 责任保险
责任保险服务领域从原先主要集中在少数几个传统领域,逐渐扩宽到环保、医疗、食品安全、教育、交通、旅游等几十个领域。 2009-2013年行业责任保险保费规模年均增速21.65%。 ? 信用保证保险
随着出口信用保险、个人消费信贷保证保险、小微企业贷款保证保险等险种的发展,行业信用保证保险保持平稳快速发展。2009-2013年行业信用保证保险业务规模年均增长44.9% ? 大病保险
财险业积极参与大病保险业务,2013年财险公司保费收入27.34亿元,占全行业36.19%。
? 适应互联网发展需要的保险产品
网络购物退货运费损失保险:2013年保费收入6.8亿元,签单数量超过8亿单,其中双十一一天即签了1.5亿单,保费收取0.9亿元。
5
五、经营管控水平有所提升
? 行业更注重信息化建设,系统对公司经营和内控的支持力度不断增强
信息系统得到完善,数据质量显著提高。
车险见费出单执行情况良好,赔款到卡的到户的做法逐渐推广。 “掌上人保”“平安快易兔”等自动化理赔工具的应用。 ? 行业人均产能提升
2013年产险公司人均保费161.72万元,较2009年增长了55.01%;人均净利润6.52万元,较2009年增长了10倍。
六、十八届三中全会做出全面深化改革部署释放的制度红利 ? 使市场在资源配置中起
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