金融产品代销业务合规培训考试解析2.doc

 PAGE \* MERGEFORMAT 4 金融产品代销业务合规培训考试 姓名： 工号： 营业部： 得分: 单选题（每题3分） 1、代销金融产品，是指接受（?B??）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。? A、证券公司????B、金融产品发行人????C、金融产品购买人???D、基金公司 2、客户如主动要求购买的，从事金融产品业务的相关人员应当将评估结果（? A ?）告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。? A、书面形式???B、文字形式???C、口头形式???D、邮件形式 3、公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有（ A ）。? A、证券从业资格??B、基金销售资格??C、保险从业资格??D、银行从业资格 4、?证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并(?C ?)，确定适合购买的客户类别和范围? A、向所有客户推荐???B、可在媒体推介???C、?划分风险等级???D、根据客户需求? 5、?与商业银行理财产品、保险产品销售监管规则的关系：按照《立法法》的精神，证券公司代销金融产品，除遵守本规定外，还要遵守（?C ）的规定。? A、证监会???B、证券业协会???C、银监会、保监会???D、交易所? 6、?证券公司住所地（? B ）派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。? A、交易所???B、?证监会???C、?证券业协会???D、银监会 7、金融产品销售系统的数据管理按照证券集中交易系统数据管理，系统运行数据中涉及投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（ D ）年。?A、5?????B、10?????C、15??????D、20 8、公司金融产品业务相关业务人员对金融产品投资人档案资料具有（ A ?）义务。?A、必威体育官网网址?B、分类管理?C、查阅提取 9、金融产品销售过程中出现的法务问题及法律适用性问题由（ C ）负责解释并出具法律意见。? A、营业部总经理??B、金融产品销售人员??C、合规风控部法务人员D、金融产品发行人 10、在融资类产品筛选过程中，下列哪项指标是最为重要的。(?c???)?? A、?项目属性?B、?收益?C、?风险 D、?其他因素 多选题（每题4分，漏选的2分，多选、错选不得分） 1、代销金融产品业务风险管理工作应遵循以下原则（?ABCDE??） A、独立性原则? B、全面性原则? C、审慎性原则? D、前瞻性原则 E、适时性原则 2、公司代销的金融产品，必须符合法律法规和监管要求，具有明确的（?ABCD??），产品设计透明清晰、应与产品说明书描述一致，产品资产应单独托管并独立核算。 A、投资人范围? B、投资期限? C、投资方向? D、收益来源? 3、下列说法错误的是（ AB ）? A．?未经公司董事会及经纪业务管理总部授权或批准，各分支机构不得擅自开展或变相开展代销金融产品业务。? B．?代销金融产品的种类和项目必须经经纪业务管理总部审查批准，各分支机构未经批准不得擅自开展。? C．?公司各分支机构代销金融产品，应遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。? D．?各分支机构及工作人员均应对其与代销金融产品业务有关的执业行为合规性负责。 4、公司在宣传材料中，应向客户披露委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息，充分说明金融产品的（ ACD ）等主要风险特征，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。? A、信用风险???B、购买人风险??C、市场风险?D、流动性风险? 5、在从事代销金融产品活动时，不得有下列情形（ ABCDE ）? A、采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。? B、采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。 C、与客户分享投资收益、分担投资损失。? D、使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接 收客户购买金融产品的资金。? E、从事代销金融产品活动的人员不得接受委托人给予的财物或其他利益。 6、在对产品进行尽职调查时，公司要求委托人按照调查表的项目提供资料进行审查，一般包括以下内容（ ABCD ） A、?获监管部门批复的正规产品合同?B、?详细的产品介绍? C、?相关的市场分析报告和风险收益测算报告?D、?其他? 7、以下哪些人员需要接受代销金融产品培训？（ ABCD ）? A、?营业部客服人员??B、经纪业务管理总部人员??C、营销人员??D、营业部柜面人员 8、证券公司向客户推