第一章习题综述.ppt

第一章理财规划基础;1、马斯洛提出了著名的需求层次理论，即人们的需求可以分为（ ）。人们对财产的需求也基于该理论的基础之上。 A、生理需求 B、安全需求 C、社交需求 D、尊重需求 E、自我实现需求;2、在人的一生中，人希望能够满足 各个层次的需求：在满足温饱的前提下，追求的是安全无虞，当基本的生活条件获得满足之后，则要求得到社会的尊重，并进一步追求人生的最终目标——（ ）。而这一切，无不与理财密切相关。 A、财务安全 B、财富传承 C、自我实现 D、财务自由;3、理财的目的，就在于追求更加丰富多彩的 人生；个人理财的终极命题：有效的安排 有限的财务资源，实现其一生（ ）的最大化。 A、生命满足感 B、投资收入 C、工资收入 D、财富;4、单身期的理财规划侧重于（） A、;5、单身期是指从工作到结婚的这段时期，一般2-8年，这个时期能够承担较大风险，可以适当进行积极投资。;6、在生命周期理论中，（）的家庭成员不再增加、但整个家庭成员的年龄都在增长，经济收入增加、花销也随之增加，生活已经基本稳定。 A、家庭事业形成期 B、家庭事业成长期 C、单身期 D、退休期;7、对于家庭事业成长期的家庭而言，应设法提高投资资产的比重、逐年累积净资产。 ;多选 8、某客户50岁，计划60岁退休，则它需要进行（） A、退休养老规划 B、投资规划 C、现金规划 D、风险管理与保险规划（年轻人中年人时期用处最大，相对下降，并非不重要） E、财产传承规划;单、多 某客户61岁，今年刚刚退休，手中有工作期间积攒的10万元，下列（）是该客户适宜的投资产品。 A、成长型基金 B、保险（风险管理，退休后强调稳定性） C、国债 D、平衡型基金 ;多 处于退休阶段的老年家庭，理财规划师是应该为其重点关注的规划包括（） A、风险管理 B、现金规划 C、投资规划 D、财产传承规划 E、消费支出规划;多 根据生命周期理论，将理财规划的重要时期，细分为（）。 A、单身期 B、家庭事业形成期 C、家庭事业成长期 D、退休前期 E、退休期;;单;单;单 个人理财规划要解决的首要问题是（ ） A、财务预算 B、收支相抵 C、财务安全 D、财务自由;在理财规划中，只有实现（ ），才能达到 人生各阶段 收入支出 的基本平衡 A、财务规划 B、财务安全 C、自我实现 D、财务自由;单 实现财务自由，需要使（ ）成为个人或家庭收入的主要来源。 A、工资收入 B、利息收入 C、偶然收入 D、投资收入;单27、在表示收入与支出的坐标轴中，当（ ）位于支出线的上方时，我们说该客户实现了财务安全。 A、总收入 B、投资收入 C、工资收入 D、其他收入;考题：三级2009-5多87 87、理财规划的原则包括（ ） A、整体规划 B、提早规划 C、现金保障优先 D、风险管理优于追求收益 E、消费投资用与收入相匹配 答案：ABCDE;考题：二级2010-5多86 86、下列关于理财规划原则的说法中，（ ）体现了整体规划原则 A、整体规划原则是指规划思想的整体性 B、为了防范客户家庭遭受风险的可能性，需要为客户家庭建立风险储备 C、作为理财规划师，需要综合考虑客户的财务状况和非财务状况 D、只有综合考虑客户整体状况，才能提出符合 客户实际和目标预期 的规划 E、应将客户的消费和投资结合进行分析 答案：ACD;考题：三级2009-5单28;考题：三级2009-11单28;???题：二级2009-11单26;考题：二级2010-5单27;三级2010-5单27 考题：三级2009-5单29 29、应对客户家族的亲友 出现生产生活教育疾病等重大事件急需支援的储备属于（ ）。 A、日常生活覆盖储备 B、意外现金储备 C、投资资金储备 D、风险覆盖储备 答案：B ;关联： 目标（一）必要的资产流动性、内容（一）现金规划 首先考虑、重点安排、基本要求、必备基础、十分关键;考题：三级2009-11单29 29、根据家庭理论模型来看，中年家庭的理财规划 核心策略为（ ） A、进攻型 B、稳健型 C、攻守兼备型 D、防守型 答案：C;考题：二级2009-5单28 28、在整个理财规划中，（ ）规划居于十分重要的地位，是否科学合理 将影响 其他规划能否实现。因此是理财规划的必备基础。 A、投资规划 B、养老规划 C、教育保障 D、现金保障 答案：D;;;;;