国贸实务的案例剖析1.ppt

案例分析 BY 朱轶颖 邓红梅 潘欣 张巧莲 周天天 辜应龙 李恒星 案例一回放 中国ER进出口公司与韩国GI公司签订购销合同，出口麻纺织品，合同总金额8万美元，付款方式为D/P at sight。 中国银行海南分行为托收行，韩国兴业银行为代收行。 发货后，出口人经过托收行向代收行提交汇票和全套货运单据。但过去一个月了，代收行杳无音讯，不做任何回复。经委托人自行与其买方GI公司联系，GI公司称已经收到货物，但付款事宜请向银行联系。ER公司货款两空。ER公司多方交涉无果，决定通过司法途径，寻求法律保护。但是，由于涉及多方当事人，出口人一时很难确定应当如何起诉才能最有利于安全收回货款和补偿损失。 案例分析 法律责任分析 1、若代收行收到款项却未交收妥款项给托收行—— （1）违反第二十六款 托收统一规则 a.付款通知 代收行必须无延误地对向其发出托收指示的银行寄送付款通知，列明金额 或收妥金额、扣减的手续费和（或）支付款和（或）费用额以及资金的处理方式。 （2）违反托收统一规则第十六款 立即汇付。 收妥的款项（扣除手续费和/或支出和/或可能的化销）必须按照托收指示中规定 的条件和条款不延误地付给从其收到托收指示的一方，不得延误。 2、若代收行违规操作，未收款即放单。—— （1）违反托收统一规则第九款 善意和合理的谨慎原则。 （2）违反第二十六款 托收统一规则 c.不付款或不承兑的通知 提示行应尽力查明不付款或不承兑的原因，并据以向托收指示银行无延误地寄送通知。 3、托收行未及时通知委托人。 托收当事人之间的关系 解决方案 托收的基础是商业信用，不是银行信用。银行的责任与信用证结算方式下有很大不同。 在托收中，如果代收行私自放单，卖方并不能直接起诉代收行，因为它与代收行没有直接的代理关系（通常也不认为构成侵权），卖方只能通过托收行追究代收行的责任。当然卖方也可以追究买方的违约责任，不过这将花费很大的成本，一般卖方不会选择这样做。 案例启示 1、慎重选择代收行。 事前要积极向银行咨询，尽量选择历史较悠久，熟知国际惯例，信誉卓著的银行作为代收行。在由托收行选择代收行时也要仔细考察了解其选择银行的信誉情况。 2、指定“需要时代理人”。 此处在发生货款流向不明的问题时，应指定当地一个代理人，代理公司与代收行和进口商交涉，及时了解情况，避免或者减少损失。 3、委托人应指示托收行及时将代收行代收货款的信息反馈。 由于地域的问题导致信息不对称，信息迟缓使得在货物到达目的地与发现货款未付的30天内没有任何及时的沟通，使得其中的进口商或者代收行有空可钻或者出现了差错。 案例二—回放 我某公司向日商D/P即期方式推销某商品，对方答复若我方接受D/P90天付款，并通过他指定的A银行代收可接受。 问日商为何提出此要求？我方应如何应付？ 对方因短期内资金短缺，无法实现货到付款；日方与A银行之间有长期的业务关系往来，因此出于方便指定A银行为代收行。又或许是变相的要求我方降价。 二、从谨慎角度来分析 应对策略 向对方解释D/P90天付款对双方都不利。 建议改为D/P at 海运时间。 如果对方强调要九十天付款，则要求改为信用证结算方式。 为了防止对方和银行合伙通过凭信托收据借单，要求改换代收行。 若对方坚决九十天付款交单，为了收汇安全，则放弃交易。 警示 1.当以远期付款交单作为结算方式时，要注意汇票“远期”的时间应不长于海上航行时间。 2.要注意代收行资信情况，以防代收行违规操作。 THANK YOU FOR YOUR LISTENING! * * GI公司在D/P at sight 付款方式下收到货物 GI公司从代收行收到全套货运单据 代收行收到款项但未交 收妥款项给托收行 代收行违规操作， 未收钱即交单 ER公司 托收行中国银行海南分行 代收行韩国兴业银行 GI公司 代理关系 代理关系 合同关系 一、从善意角度分析 中日运输距离短，90天过长。 代收行由进口商指定。 进口商可能凭信托收据借单提货，造成我方钱货两空。