2016年秋季西南大学网络法学《金融证劵法》作业答案要点.doc

存款人和银行之间的存款关系是通过存款合同确定的。 √ 现金是指具有现实购买力或清偿力的法定货币，我国人民币现金包括铸币人民币和纸币人民币。√ 商业银行是指依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的行政法人。× 上市公司丧失公司法规定的上市条件的，其股票依法暂停上市或者终止上市 √ 信托，即“信任委托”，是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权转移给受托人，受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或特定目的，管理或处分财产的行为。 √ 票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利。√ 在上市公司收购中，收购人对所持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的12个月内不得转让。× 典当行的业务范围以抵押贷款为限，贷款资金来源必须为自由资金× 开证申请人与开证行之间以开证申请书和承诺书建立起来的委托代理关系；√ 中国人民银行可以向金融机构提供再贷款。√ 国际商业贷款是境内机构向中国境外的金融机构、企业、个人或者其他经济组织以及在中国境内的外资金融机构筹借的，以外国货币承担契约性偿还义务的款项。√ 持续信息公开是上市公司定期报告即年报，上市公司临时报告即重大事件公告。× 托收承付是根据购销合同由收款人发贷后委托银行向异地收款人收取款项，由付款人向银行承认付款的结算方式。√ 证券法适用于中国境内外的股票、公司债券以及国务院依法认定的其他证券的发行和交易。× 农村信用合作社是指经人行批准设立、由社员入股组成、实行社员民主管理、主要为社员提供金融服务的农村合作金融机构。是独立的企业法人。√ 政策性银行指由政府创立、参股或保证的，以盈利为目的，专门为贯彻、配合政府经济政策或产业政策，在特定的业务领域内，直接或者间接的从事政策性融资活动，充当政府发展经济、促进社会进步、进行宏观经济管理的专门金融机构。× 商业银行业务按资金来源和用途，可归纳为负债业务、资产业务、中间业务三大类√ 根据《金融信托投资机构管理暂行规定》，金融信托投资机构经过批准可以从事人民币业务和外汇业务。但无论经营哪一种业务或者两者兼而有之，都必须按照规定的程序和权限报批。√ 本票是自付证券，需承兑。× 出票指出票人签发汇票并将其交付给收款人的票据行为。√ 内幕交易是指证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人员利用内幕信息进行证券交易的行为√ 外汇管制是指一国依法对所辖境内的外汇收支、买卖、借贷、转移以及国际间结算、外汇汇率和外汇市场所实施的行政限制性措施。√ 金融是货币资金融通的简称，它是以银行等金融机构为中心的各种形式的信用活动及在信用基础上组织起来的货币流通。√ 设立证券公司，必须经国务院证券监督管理机构审查批准。√ 贷款作为负债业务，反映的是贷款人和借款人之间的债权债务关系。× 我国实行三级发行库体制，依次分为总库、分库和支库。× 中国人民银行是我国的中央银行，是特殊的国家机关，受全国人大常委会领导。× 债券是发行人依照法定程序发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券。√ 中国农业发展银行是一家以承担国家粮棉油储备、农副产品收购、农业开发等方面的政策性贷款为主要业务的政策性银行。√ 按《证券法的规定》，我国依法对证券市场实行监督管理的机构是国务院证券监督管理委员机构，即证券监督管理委员会。√ 我国金融法的渊源有：宪法、金融法律、金融行政法规、金融行政规章、地方性法规、行业规范、规范性文件。× 谈谈A、B、H股区别？ 答：窗体顶端 A股是由我国境内的公司发行，供境内机构、组织、或个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股票。 B股是人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在境内（上海、深圳）证券交易所上市交易的股票，B股公司的注册地和上市地都在境内，只不过投资者在境外或在中国香港、澳门及台湾。 H股，即注册地在内地、上市地在香港的外资股。纽约和新加坡上市的股票分别叫做N股和S股 窗体底端 窗体顶端 香港金融管理局于1993年4月1日成立，由外汇基金管理局与银行业监理处合并而成。 金管局的主要职能由《外汇基金条例》和《银行业条例》规定，并向财政司司长负责。 金管局是香港政府架构中负责维持货币及银行体系稳定的机构，其主要职能为：1.维持港元汇价稳定；2.透过稳健投资策略，管理外汇基金（即香港的官方储备）；3.促进香港银行体系稳健；发展香港金融市场基础设施，使货币畅顺流通。金管局的政策目标为：1.在联系汇率制度的架构内，透过外汇基金的稳健管理、货币政策操作和其他适当措施，维持货币稳定；2.透过规管银行业务和接受存款业务，以及监管认可机构，促进银行体系的安全和稳定；3.促进金融体系，尤其是支付和结算安排的效率、健全性与发展。 窗体底端 窗体顶端 正方：银行首要考虑的是安全性。银行是特殊公共场所，储户与银行形成了储