人行网上支付跨行清算系统–企业网银.ppt

网点日终清单打印（14001） 行内/大额汇划报文接收打印（14004） 行内/大额汇划单证重打（14005） 网银业务打印（14008） 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 人行网上支付跨行清算系统 ——企业网银新功能介绍 总行公司业务部 二〇一〇年九月十四日 企业网银于 2008年 9月投入使用 截至2010年8月底全国公司户32,1647户，其中网银的客户数2,5373户 网银客户在公司户的占比为7.9% 8月交易量达101.7万笔 企业网银现状 查询版功能（仅需在网点签约） 交易明细查询 专业版功能（需在网点签约并使用usbkey） 账户管理 行内账户查询 付款业务 授权划拨 预约服务 企业网银现状 账户管理 企业理财 现金管理（VIP服务） 电子票据 审核流程配置 培训提纲 一、跨行账户查询 二、跨行付款 三、跨行收款 四、凭证打印 客户在外行进行授权查询协议签约，将外行账号授权我行账号查询权限，获得协议号，则可通过我行网银客户端查询到在他行账户信息，包括余额查询和明细查询。 一、跨行账户查询 注意事项 想要正常完成跨行查询交易，必须通过外行对本企业的某个网银签约账户成功签约授权查询协议 各要素内容应该与签约的授权查询协议中的内容一致 企业客户的行内授权账号不可以作为查询账号 一、跨行账户查询 客户端功能 余额查询 明细查询 对每种查询交易提交的要素信息，会自动保存到各自友好账户中。对不需要的友好账户，可点击友好账户选择，在弹出框中删除。对于想要更新的友好账户，在下次查询交易时，仍从弹出的友好账户中选择该账户，修改相应元素，提交查询，友好账户信息自动更新。 一、跨行账户查询 在原有“人行大小额支付系统”和“同城票据交换”两种渠道的基础上，新增加“人行实时清算系统”渠道 该渠道实行7×24小时连续运行，交易实时处理，并即时返回到账状态。 主要涉及“单笔跨行付款”和“批量跨行付款”交易。 二、跨行付款—人行实时清算系统 注意事项 该渠道的交易金额限定在5万以内 该渠道的“对方行行名”选择中，如果是一点接入的银行，直接选总行，如果不是一点接入的银行，则选择到相应分行 人行返回拒绝信息的交易，会将本金、手续费和汇划费实时退回给账户，账户中会冲正一笔负金额的本金、手续费和汇划费 二、跨行付款—人行实时清算系统 客户端功能 正常交易，提交等待30秒内收到人行返回的扎差信息，则交易状态显示为“已到账” 二、跨行付款—人行实时清算系统 错误交易，提交页面等待30秒内收到人行返回的拒绝信息，则会在提示拒绝及相应的拒绝原因 二、跨行付款—人行实时清算系统 错误交易的明细 二、跨行付款—人行实时清算系统 交易提交等待30秒后，仍没有收到人行返回的扎差或拒绝信息 二、跨行付款—人行实时清算系统 单笔跨行付款 二、跨行付款—人行实时清算系统 单笔跨行付款 二、跨行付款—人行实时清算系统 批量跨行付款 二、跨行付款—人行实时清算系统 批量付款文件 批量文件的内文件类型：为txt文本格式； 批次号码：# 为批次号标识符，必须要有；123456789012为批次号，定长12位数字； 内容格式为：序号|收款账号|收款账号名| 转账金额|附言|支付系统行号|付款用途； 内容例如：1|100003027270018888|庆磊公司|12.45|货款|313138012348|00100 “付款用途”为5位数字，可通过“单笔跨行付款—人行实时清算系统”渠道的“付款用途”查得。 二、跨行付款—人行实时清算系统 企业网银签约申请表 变更内容为：在选择项目中增加一项：跨行收款。这样，选择项目变为6项：行内转账、跨行转汇、通知存款、资金下拨、主动收款、跨行收款 修改方式：在“选择项目”四个字的下方空白处，按照其他五项的样式分两行手写。第一行为“6、跨行收款”，第二行为“○开办 ○取消” 三、跨行收款 三、跨行收款 企业网银签约申请表 客户账户签约 根据新功能的业务权限分配，在账户签约的功能组选项中，增加了一项“22 跨行收款”。该项直接关系到网银客户端“跨行收款”功能可操作的账号。 三、跨行收款 网点功能 客户账户签约受理（13101） 客户账户签约查询（13102） 客户账户签约信息修改（13103） 收款业务 新增“收款业务”菜单，下设“单笔跨行收款”和“批量跨行收款”子菜单 该业务实行7×24小时连续运行，交易实时处理，并即时返回到账状态。 客户在外行进行授权支付协议签约，将外行账号授权我行账号扣划