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理财,总结 ：理财 理财之道实训心得 理财沙龙活动总结 理财工作总结 篇一：【盘点2015】理财总结与心得 年年岁岁人相似，岁岁年年境不同。又到一年盘点时，在即将告别2015年之际，我对自己一年的理财进行了一次梳理。从自我亲身感受出发，这一年来，因为通过互联网金融P2P理财，生活变得非常的充实。下面我具体说说。 2015年年初，我的理财主要体现在资金的回收上。将所投资的基金赎回，从股市里回撤了大部分资金，因为年头股市出现一波小牛市。我这些放在股市里的资金已经有7、8个年头，也算守得云开见月明，套牢的资金终于被解放出来。我这样做是为了对自己的家庭资金配置进行一次大调整。未来股市风险高深莫测，在看不清的情况下，见好就收些回来，小心为妙。贯穿2015年全年的任务就是布局互联网金融P2P平台。自从2014年底开始投资投哪网，春节前小试身手，一个月13%的年化收益很抢手。节后很快就本息还款，收益比银行理财产品好很多，感觉很爽。接着又买入“盈在春天”、“月多盈”、“智能投标”，长短标兼有，以利于资金的流动性。想想还真得感谢投哪网的按时还款，从未逾期，才让我消除了对P2P平台的一些负面情绪。因为受了媒体宣传的平台跑路的报道的影响，内心一直有顾虑。投哪网让我慢慢建立起对P2P这种理财方式的信任与兴趣。 年中一直往P2P这个方向加码投入资金。我认真根据网络口碑等信息分析挖掘出2、3家平台，满足了自己对项目利率、期限的需求。觉得资金分散放在几个牢固的篮子里是一种较为安全的方法。我利用业余时间学习相关金融知识：怎样挑选平台；平台是否有自己的风控团队；是否有资金托管或存管；是否有担保；平台网站体验好吗等等。所有关于P2P的知识，我都怀着极大的好奇心去了解和弄清。我的生活因此变得比原来充实了好多。平台的社区有很多丰富的活动可以参加，征文活动与原创活动带来了写作的乐趣。毫不夸张的说，我觉得时间真有些不够用了。 年末这段时间，我采取的行动主要是到账本息的再投入。我要在自我实践中去体验爱因斯坦的那句话：复利是世界第八大奇迹。实践才是检验真理的唯一标准。不要去妄想什么一夜暴富，天下没有免费的午餐，远离高息诱惑，以本金安全为首位，抱着这样一颗不贪婪，不冒进，不盲从迷信权威的平常之心，擦亮眼睛，P2P将是一个很好的理财利器。 展望2016年，我将继续财富的保卫战，将重心始终放在稳扎稳打的资金保值与增值上。平稳度过未知的2016年是我的最大心愿，同时也祝愿投哪网在2016年更高、更好、更强。 篇二：理财销售工作总结 金融理财销售人员工作总结回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得 了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。 我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展， 开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个 人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、 支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工 作。以下是11年度个人工作总结报告：一、11年具体工作总结：客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作： 1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用银掌柜 crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户； 2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投 资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同 时.进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效； 3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些 效果； 4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币 周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。自身培训与学习情况： 在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后， 脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国 组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书；通过afp系统规范培训，经 过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方 案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己 的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己业务能力 二、存在的不足：不足处： 1.基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客