融资融券业务发展总结(共6篇).doc

融资融券业务发展总结(共6篇) ：业务发展 融资 融资融券是什么意思 融资融券业务管理办法 融资融券门槛 篇一：融资融券客户营销心得 融资融券客户营销心得 从多个方面来看，非通道业务都正在冲击着传统业务，融资融券就是其中之一，本人斗胆浅谈融资融券营销，希望能做到抛砖引玉。 首先，必须对所从事的业务具备扎实的业务基础知识，了解其优点和缺点，适合什么客户，确定哪些客户属于潜在客户并向潜在客户营销。 一、融资融券的优点（因为目前主要业务是融资，以下仅谈融资的优点）： 1、当 自有资金持有的是融资融券标的证券的时候，可以进行t+0短线交易，这样操作的免利息费的。传统情况下，如果行情突然低开是没有资金补仓的，开通融资融券之后就不用有此顾虑了。 2、个人急需用钱，但又不想减少股市投资的情况下，在一定范围之内融资融券可以弥补空白，使投资不至于因为突发事件带来的仓位损失。 3、开通融资融券之后，可以随时使用，不用无任何费用，非常灵活和人性化的产品设计。融资年利率8.6%，一般一年实际融资天数占全部交易日的三分一到三分二之间，相比常规借贷的成本支出，费用降低许多，相反资金的使用效率就高了。 二、如何选择标的客户，这是最关键的一个环节 1、融资融券仅限于标的证券和标的基金，范围相对狭小，成为限制客户的最重要因素之一。标的客户要求对融资投资标的证券有性趣的客户。 2、客户的风险偏好，融资融券可以放大收益，同时也会放大亏损。一部分潜在客户不愿意承受更大的风险，这类客户暂时在将来的时候是很有可能成为准客户的。标的客户要求客户愿意放大收益和风险的客户。 3、客户资产状况，这个是开户条件里面明确要求的。有见过一种不缺钱的客户，客户的意思是他要的是一个好行情。对于差距开户资产很小的一类客户，他们一般很少操作标的证券，更偏向于波动较大的中小盘股。反而是部分代表股市中坚力量的中小股民被排挤在外。 综上所述，可以发现限制融资融券标的客户的最大因素是标的证券范围。不过融资融券从试点到普及，应该来说尚处于发展初期阶段，在未来几年，将会有越来越多的股票被加到标的证券范围。 其次，对于融资融券的开户条件也可能放宽，代表股市中坚力量的中小股民也能参与融资融券市场交易。 再次，随着融资融券的发展，融资保证金比例或许会降低，届时放大杠杆加大之后，融资融券的魅力更大，将吸引更多的潜在客户参与。 从目前的情型来分析，寻找有投资标的证券的投资者是最好的潜在客户，这同时也成为业务开展的重要突破口之一。而从长远来看，融资融券业务未来的潜力非常巨大，与发达国家成熟市场比较，未来发展空间巨大。 三、谈谈客户营销中的服务问题 融资融券业务相比传统股票业务具有许多本质的区别，都必须详细向客户做好说明和解释工作。高端业务能够部分体现一个客户经理的客户营销能力和服务能力，所以自身必须首先成为该业务知识高手，在成为客户服务能手。 不能纯粹介绍优点，而忽略了对客户进行投资风险教育，要做到客户理解并认同的情况下，签约客户，并做好客户的后续服务工作。 一些比较重要的问题：比如说信用账户不是所有股票都可以操作；保证金计算；可融资金比例计算；持仓比例和预警比例；平仓比例；利息和计息方式；提取保证金的比例等等众多的业务特点，客户经理必须服务客户至全部理解。 总之，一切都要为了客户，服务于客户。 篇二：融资融券业务前景和业务开展方法(文字稿) 开展融资融券业务的重要意义 和业务推进方法 一、什么是融资融券业务？ 融资融券交易又称信用交易，是指投资者向具有融资融券试点资格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券，或借入上市证券并卖出的行为。 （具体交易规则，参阅公司下发的相关管理制度） 二、为什么要开展融资融券业务？ （一）对经纪业务交易量的撬动作用巨大。 今年上半年，公司融资融券日均余额实现11.77亿元，同期，融资融券业务交易量（不包括担保品交易）实现219.23亿元，其中，6月份融资融券业务直接带来的交易增量占营业部代理交易量（股票和基金）的1.88%，与今年年初相比，占有率增长约40%。 以成都火车南站东路营业部为例，今年1～5月该营业部代理业务市场占有率由去年12月份的0.25‰上升至0.29‰，同期营业部的融资融券交易量（不含担保品交易）9.46亿元，作为业务增量贡献了营业部新增代理业务市场份额的47.71%。融资融券业务对营业部交易量的贡献十分惊人。 （二）对改善经纪业务的收入结构作用巨大。 融资融券业务收入包括佣金收入和息差费用收入两部分。今年上半年，尽管市场整体低迷，但是公司融资融券业务总体实现增量收入0.65亿元（不包括担保品手续费收入），占公司营业部代理手续费和佣金收入比重由年初3.07%增长至6.85