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我行信用证项下出口押汇操作流程简介 产品简介： 出口押汇是指根据信用证受益人（即出口商）的要求，我行以客户提供的全套信用证项下单据作质押，在收到境外银行支付的货款之前，按票面金额扣除利息及相关费用后，向出口商提供的有追索权的融资业务。 产品优点： 减少资金占压——可减轻出口客户的资金周转压力，使客户获得短期融资，使企业保持业务运作顺畅； 增加融资渠道——客户办理信用证项下出口押汇时不占用授信额度，手续便捷。 出口押汇对象与条件： 1、对象 客户原则上在我行办理出口单证业务连续三个月至半年以上，公司在我行年出口结算量超过500万美元（含），有良好业务往来记录，并在我行开有基本存款帐户或一般帐户。 2、申请资格 如果客户有出口押汇需求，需事先向国际业务部提出书面申请，并注明申请额度。 国际业务部由出口科科长、分管出口业务部门经理和部门主管经理共同讨论。根据该客户资信情况，经营作风和能力及在我行交单数量和质量，出口产品市场前景以及信用证开证行资信评级等，决定是否对客户开放叙做信用证出口押汇业务，以及其总押汇额度上限。 然后由部门主管经理报分管行长批准备案后方可开始办理此业务。 经批准允许办理押汇业务后，客户必须签定《出口押汇总质押书》； 3、条件 原则上出口押汇的单据必须与信用证完全一致，提交的单据中应包括代表物权的全套运输单据； 申请押汇的开证行或保兑行在总行定期下发的银行名单内（可在国际业务部（贸清）查询） 注**若为不符点单据，提交非全套正本运输单据或其他特殊情况的单据，由贸清部出口科科长和分管出口部门经理视其具体情况讨论决定，并报部门主管经理和分管行长批准办理。 出口押汇的期限、额度和利率： 期限：押汇原则上为即期，或远期不超过180天（含） 注：远期信用证原则上需开证行承兑后方可在我行办理押汇 额度：原则上为该笔单证金额100%扣除我行费用及信用证规定的其他扣除款项，并预扣押汇利息和国外银行费。 利息：原则上为LIBOR上浮1个百分点（视具体情况可优惠） *即期计息天数（全套正本运输单据，单证相符） 港澳：10-12天，新日韩：12-18天，欧美加澳：15-30天 *远期信用证，计息天数为叙做押汇之日至到期日加7个工作日，若为国外承兑后再押汇的，计息天数为叙做押汇之日至承兑到期日加7个工作日。 操作流程： 1、客户办理押汇，应在交单时逐笔填写《出口押汇申请表》（见附件）； 2、国际业务部核定其押汇资格和条件无误，审单并寄开证行收汇； 3、国际业务部填写《出口押汇申请表》，注明押汇天数及利率，并逐级签字； 4、国际业务部办理押汇，预扣押汇利息和我行各项费用以及国外银行费用，结汇入客户帐； 5、到期日收到国外银行款项后，调出该笔押汇卷宗，做出口押汇科目销帐处理。 若收汇数不足以归还押汇金额，对差额部分从申请人帐上扣还补足； 若收汇数超过原押汇金额的，在符合外管政策的前提下，可将超出部分给申请人办理结汇入帐或原币入帐 6、超过押汇期限15天以上未能收汇的，由国际业务部（贸清）报分管行长，以决定处理事宜。 *注：出口押汇业务是有追索权的融资业务，如果超出押汇期限15天以上未能收汇，无需得到客户授权，我行即可于客户帐户中自动冲回该笔金额。 国 际 业 务 部 2005年2月 另附：《出口押汇申请表》 《出口押汇总质押书》 中信实业银行上海分行 CITIC INDUSTRIAL BANK 第 3 页 共 4 页