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金融理财师（AFP）培训 习题集 中国金融教育发展基金会 金融理财标准委员会 组织编写 北京金融培训中心 1 声 明 本习题集是专门针对金融理财师（AFP）培训班编写， 主要目的是帮助学员更好地理解、掌握和巩固知识。 本习题集版权属中国金融教育发展基金会金融理财标 准委员会、北京金融培训中心所有，受法律保护。 2 目 录 一、金融理财基础 4 金融理财概述4 CFP 制度4 金融机构功能与监管5 基本经济学原理6 金融理财与法律7 家庭财务报表与预算8 客户价值取向与行为特征12 货币时间价值13 财务计算器运用14 房产规划17 教育金规划18 信用与债务管理19 EXCEL 的运用20 特殊理财20 综合理财规划22 二、个人风险管理与保险规划25 风险与风险管理25 保险基本原理26 人寿保险及其他保险28 三、投资规划 34 投资环境34 投资理论和市场有效性36 债券市场与债券投资40 股票市场与股票投资43 衍生金融产品与外汇投资46 资产配置与绩效评估49 四、员工福利与退休计划53 五、个人税务与遗产筹划59 六、答案及解析 65 金融理财基础65 风险管理与保险规划73 投资规划76 员工福利与退休计划82 个人税务与遗产筹划84 3 一、金融理财基础 金融理财概述 1. 有关 CFP 资格认证制度的发展历史，下列说法不正确的是（ ）。 A. CFP 制度最早可追溯到 20世纪 30 年代保险营销人员开始提供金融理财服务 B. 1972 年，国际金融理财协会(IAFP)创立专业的教育培训机构——金融理财学院 (College for Financial Planning)，开始使用 CFP 认证标志 C. 2004 年，国际 CFP 理事会（the International CFP Council）伦敦年会上，国际 金融理财标准委员会（FPSB）正式成立，统一管理全球除美国之外的 CFP 商标 D. 2005 年 8 月，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC）签字加入国 际金融理财标准委员会（FPSB） 2. 有关 CFP 核心理念与价值观，下列叙述错误的是（ ）。 A. 社会责任-强调以客户为中心 B. 专业信任-建立认证标准强化专业能力 C. 追求卓越-CFP 标志可带给从业人员名誉与利益 D. 注重专业-专业规划人士的存在与增加，可以让社会大众获益 3. CFP 四个E 代表的意义，下列叙述错误的是（ ）。 A. Education-教育训练 B. Examination-考试认证 C. Experience-工作经验 D. Excellence-卓越表现 CFP 制度 4. 正确的理财策略是（