CFP退休规划教学案例演示文件.pdf

清华养老金工作室 退休规划教学案例 丁巍家庭退休理财规划 丁巍家庭退休理财规划 制作人:刘广君 lgj51@163.com 2008.1 退休规划的制作流程与要点 一.文档管理：客户关系界定和信息收集 二.财务管理：家庭财务分析和退休理财目标 三.数据测算：既得养老金、养老金总需求、养老金 赤字 四.理财建议：家庭资产配置、养老储蓄及投资策略 五.退休规划：理财方案制定、合同管理、养老金支 付、敏感性分析、规划调整 清华养老金工作室 一.文档管理：客户关系界定和信息收集 1、基本信息 1、基本信息 清华养老金工作室 2、财产信息 2、财产信息 清华养老金工作室 3、客户个性化信息 3、客户个性化信息 清华养老金工作室 4、承受风险能力测试 4、承受风险能力测试 丁巍的测试表 叶芳菲的测试表 清华养老金工作室 风险承受类型判断 丁巍的风险承受类型 叶芳菲的风险承受类型 清华养老金工作室 清华养老金工作室 清华养老金工作室 室 作 工 金 92-3-6002 老 51-3-6002 养 1-3-6002 华 清 元 51-2-6002 美 1-2-6002 1 / 币 81-1-6002 民 人