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动产监管业务流程 浙江涌金仓储股份有限公司 1、监管协议签订前的工作 2、远程监控 3、出入库管理（最低限额以上） 4、出库管理（最低限额以下） 5、行情监测 6、盘查、巡查 动产监管业务流程 第 2 页 共 3 页 接管开始，监管员绘制仓位图，每天根据货物出入库情况进行实时更新 监管员确认记账、签单放行、清点发货 公司财会部每日核对帐务、统计日报 监管员每日早晚清点货物并对账，确保帐物相符。日终整理账务，每日上传帐务核对表。每周日将原始单据、账务核对表快递给公司财会部 公司财会部审单验印、复查限额、逐笔记账并下达指令 监管员审单验印、核查限额、上传请示 货物 出库 公司财会部审核单据，逐笔记账 监管员审单验印、验收货物、登记台账（货物明细账）、上传入库单据给公司财会部 货物 入库 金储公司开始对抵质押货物实施正式监管 银行、借款企业与金储公司正式签署三方监管协议并预留印鉴 银行、借款企业与金储公司三方达成监管口头意向 借款企业向银行提供抵质押物清单、权属证明、办理保险 金储公司向银行出具《监管意向书》 金储公司对仓库进行现场查勘 银行对借款企业进行授信审批并通过 银行向金储公司出具《接管（核库）通知书》通知接管 金储公司盘点货物，出具《核库清单》，进驻监管仓库 核库/巡库/盘查人填写核/巡库（盘查）报告 发现货物数量、质量有问题，则立即协调处理，通知银行，按银行要求出质人补货、换货、补缴保证金、偿还授信等 金储公司定期组织对抵质押物进行核库、巡库、盘查；或银行盘库，金储公司配合 向银行和出质人报送报告（每周报市场行情、库存信息，每月报监管报告） 每天盘查库存物资，并计算货物价值 金储公司跟踪掌握每天市场行情 金储公司接银行指令，传真回执确认，按出库手续办理出库 银行确认后，出具最低限额调整书或认定指令，传真给金储公司 企业如在最低限额以下出库，经向银行申请，在保证金帐户存入等额保证金，或以货换货。未经认定的货物须经银行认定。 接管抵质押物的同时，金储公司派出工程技术人员在现场安装监控设备 金储公司总部监控中心实施24小时监控。 银行相关部门领导计算机与金储公司远程监控系统联网，随时检查本银行动产抵质押项目现场存货情况 发现货物异动情况，通过监控中心向现场监管员发指令处理