xx基金解套方案.doc

尊敬的XX客户： 感谢您一直以来对我行的大力支持。 由于近几年资本市场整体表现不佳，也使您的基金投资承担了一定的损失，对此我们深表歉意。我们也希望利用自身专业、渠道、信息等方面的优势，为您的基金投资提供一系列专享的特色顾问服务，尤其侧重在存量基金分析、再投资建议、解套方案介绍等专业化服务。我们始终倡导成熟和客观的财富价值观，并致力于为您追求长久稳定的配置和安全的增值，使您对在我行的基金投资安心、放心。 您可根据我行的特色理财顾问服务自主管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。 XX基金浮亏客户“解忧”特色服务计划 一、现有基金分析 基本信息 基金类型 　 成立日期 　 基金公司 　 投资类型 　 基金经理 　 必威体育精装版公布份额 　 持有人数量 　 投资风格 　 业绩情况 净值日期 　 单位净值 　 累计净值 　 季度涨幅 　 半年涨幅 　 年涨幅 　 今年涨幅 　 累计投入资金 投资以来表现（亏损值） 　 基金评级比较 晨星评级 　 同类型基金排名 　 　 　 投资情况分析必威体育精装版季报) 股票占总资产比例 　 债券占总资产比例 　 现金占总资产比例 　 权证占总资产比例 　 其他占总资产比例 　 行业配置情况(必威体育精装版季报) 　 重仓持股情况及占净值比例 　 建议原有基金是否保留 是 □ 否 □ 二、解忧方案介绍 宏观分析 解忧方案一： 解忧方案二： 根据对当前宏观形势的分析，我们建议按您XX基金的初始投入本金，自X年X月起，以初始本金的5%，即 开始按月定投，定投品种为 ； 数据跟踪：（10万本金为例） 时间(定投扣款日) 累计投资金额 目前帐户累计净值 方案开始前 100000 　 2012.4.1 　105000 　 2012.5.1 　110000 　 2012.6.1 　115000 　 2012.7.1 　120000 　 2012.8.1 　125000 　 2012.9.1 　130000 　 2012.10.1 　135000 　 2012.11.1 　140000 　 2012.12.1 　145000 　 2013.1.1　 　150000 　 　 　 　 三、数据模型介绍 本方案解套方案二的实施原理以历史数据为测算依据： 1、客户在亏损一定比例后开始按本金的5%开始按月定投，可以使回本时间大幅缩短；假设客户亏损超过20%次月就开始定投。 从2007年6月开始试算，最长一次(2007年10月)客户需要17个月的时间回本。如果客户只是耐心等待的话，原帐户仍然亏损36%。 2、考虑到成本原因，选择沪深300指数基金/或某指数基金 定投回本策略试算表 定投金额比例： 5% 首次投资日期 亏损达20%日期 定投首次扣款日期 回本日期 定投扣款次数 总投入金额 收入金额 单笔投资收益率 2007-6-11 一年后亏损 2008-7-1 2009-6-19 12 160000 160824.5 -22% 2007-7-10 2008-6-13 2008-7-1 2009-6-17 12 160000 160368.7 -20% 2007-8-10 2008-3-18 2008-4-1 2009-7-6 16 180000 180517.2 -29% 2007-9-10 2008-3-13 2008-4-1 2009-7-20 16 180000 182899.4 -33% 2007-10-10 2008-2-25 2008-3-1 2009-7-23 17 185000 186124.5 -36% 2007-11-12 2008-3-17 2008-4-1 2009-7-14 16 180000 181102.9 -31% 2007-12-10 2008-3-17 2008-4-1 2009-7-15 16 180000 181001.3 -32% 2008-1-10 2008-2-25 2008-3-1 2009-7-23 17 185000 186278.7 -36% 2008-2-13 2008-3-18 2008-4-1 2009-7-9 16 180000 180336.1 -29% 2008-3-10 2008-4-14 2008-5-1 2009-7-2 15 175000 175618.6 -26% 2008-4-10 2008-6-13 2008-7-1 2009-6-17 12 160000 160812.6 -20% 2008-5-12 2008-6-12 2008-7-1 2009