2011–5金满仓系列简介.ppt

问：人生最痛苦的事情是什么？ 观念一：分散投资 观念一:分散投资 5：3：2 配置法 观念二:专家理财 投资渠道宽 投资品种多 投资方式活 投资技能高 资金规模大 信息来源广 机构投资者中的“航母” 专业：泰康资产管理公司是经中国保监会批准设立的资产管理公司 泰康人寿关于再次派发特别红利的事项 特别红利发放期间：2010年7月1日-2011年6月30日 特别红利发放范围：2010年6月30日前承保的分红险保单，在发放期间内有效 特别红利发放额度：此前每年所有正常红利总和的30％ 特别红利发放形式：现金，可以采取现金领取、累积生息和抵缴保险费的形式 专业级理财 投保年龄：出生满30天－65周岁 交费方式：一次性交费 五年满期 投资工具： 1、银行存款、国债、金融债、企业债、次级债等固定收益资产； 2、封闭式基金、开放式基金、股票等权益资产； 3、还可投资于基础设施建设、股权、不动产等期限较长、收益较高的项目。 理财利益分析 40岁的王先生,是生意人,为自己选择理财产品，籍此做好资金储蓄规划,并为家庭做好专项基金的规划，选择一次性存入20万元！ 满期累计领取：已存本金 200000元+固定利息 10000元+红利 40000元 +累计生息 2474.1元 共计252474.1元 泰康人寿枣庄中支快速理赔54万元 一：产品特色： 每年返还生存返还金，即缴即领，生存返还金复利累积生息 保障全面：2倍普通意外、3倍公交意外、5倍航空意外保障 二、产品形态及条款说明 一 、活期存款客户 A：您好，请问您办理什么业务？ B：存款，活期的。 A：您看，您存折上这么多钱，随便地活期放着，利息太低了！你完全可以转一部分收益较高的保险理财产品。它具有缴费期短，收益高的特点。一年交一次，连续交5次，10年到期。假如一年交1万，连续交5年，您就攒了5万元，而且每年返还您400元，连续返十次，另外还有较好的分红和最高5倍的意外保障。我感觉，非常适合像您这样的成功人士购买。 一 、活期存款客户 B：你说的这是保险吧！ A：对，这是保险公司设计的产品，专门在银行柜面销售。其实是不是保险并不重要，适合的才是最好的。（或：用着的时候是保险，用不着的时候就相当于存钱了） 像您这么年轻，孩子肯定也不大，孩子将来的教育费用也是一笔不小的开支，而且，您攒不攒这笔钱，将来都是要花的，您现在一年拿出一小部分，将来孩子的教育问题也就解决了，而且压力也很小，您说是不是这个道理呀！ 一 、活期存款客户 B：您说的也有道理，办1万吧！ A：您看，您的孩子多幸福啊！请收好，这是您的保单。我们的售后服务相当严格正规，在近10天内，会有一个010开头的客户服务电话打给您，目的就是核实一下，是不是您本人签字，还会跟您核实一下上面填写的一些信息像身份证号码、住址等 您放心接听就可以，这是我们网点的联系电话，有什么事您可以直接和我们联系。 二 、定期转存客户 柜员：大妈，您办什么业务？ 客户：存一下钱。 柜员：我们这儿有一个只交5年，连续返还10年，年年返还4%，到期后，所有保费、10年的固定返还和累计的红利都给您。我给你讲一下？ 客户：那好。 柜员：您现在一下子存三两万的活期存款可能很难，但现在只需分5年缴费就可以了，假如每年交6000元，您只需每天不到二十元。这样5年后你就不用交钱了，但每年仍然给您240元直到10年，您可以作为养老金使用。 二、 定期转存客户 客户：有多少利啊？ 柜员：红利是浮动收益，它主要是由公司经营成果来决定的。泰康公司最近九年的收益率在市场排名中一直都居于前列，我们网点在五年前做的千里马产品现在到期的收益都很好，您放心吧！ 客户：那我中途用钱怎么办啊？ 柜员：这个产品是一个中长期产品，我建议您专款专用，在不影响您正常生活的条件下给自己存一个养老金，当然如果真的急需用钱，可以把每年的固定返还领出来，您还可以用它贷款，解决您的燃眉之急。再说您投入的本来就是零钱，取了也没有什么大用，还是等到满期提取好。 二、 定期转存客户 您需要在这儿签个字就可以了。 这是您的银行保险单，本着对客户负责的原则，10天内会有010打头的电话回访您，您放心接听，这是个免费电话，主要是确认您本人亲自签名和通信地址，以及相关产品信息是否清楚，您只要确认一下就可以了。 这个是您的银行存折，您只需每年今天以前把6000元存入就可以了。 金满仓B5简单销售话术 现在有一款金满仓B款年金保险（分红型）的保险产品 每年10000元，连续放5次，每年可以领取现金400元，连续领10次，满期后再返还给您所有保费和所有累计红利。同时附