创业计划书的财务预测.doc

创业计划书的财务预测 篇一：创业计划书：财务预测与融资方案 篇二：创业计划书财务分析 财务分析1.资金需求说明 公司成立时每位股东出资 15 万，共为 60 万初期资本。 2.资金投入计划 预计第一季度购买厂房、生产线、用于产品研发、开拓市场共计投入 22 万元， 购买原材料生产产品投入 14 万元。招聘生产销售员工支付工资 24000 元，其 他与经营活动有关的现金 19 万元。预计第一季度利润表单位：元 项目 一、营业收入 减：营业成本 减：营业税金及附加 减：销售费用 减：管理费用 减：财务费用 二、营业利润 加：营业外收入 减：营业外支出 三、税前利润 减：所得税 四、净利润 本期发生 14723 10425.72 0 51691.2 27460 10000 -84853.92 0 8000 -92853.92 0 -92853.92 累计发生 36137 18902.52 0 83381.4 189920 10000 -266066.92 0 16000 -282066.92 0 -282066.92预计第一季度资产负债表单位：元 资产 流动资产： 货币资金 应收账款 预付账款 存货 其中：原材 料 成品 流动资产合 计 非流动资 产： 固定资产原 值 减：累计折 旧 固定资产净 值 无形资产 非流动资产 合计 资产总计 600000 505452.63 0 0 0 220000 未分配利润 股东权益合 计 负债和股东 权益总计 600000 505452.63 0 600000 -189213 410787 0 2200(本文来自：Www.CDFDs.cOm 池锝范文 网:创业计划书的财务预测)00 实收资本 600000 600000 0 0 股东权益： 0 220000 非流动负债 合计 负债合计 0 94665.63 0 0 0 0 23694.2 285452.63 非流动负债 600000 0 0 0 0 115999.05 25054.38 0 144399.2 120705 期初数 期末数 负债和股东 权益 流动负债： 短期借款 应付账款 应交税费 其他应付款 流动负债合 计 0 0 0 0 0 0 114689.25 -20023.62 0 94665.63 期初数 期末数风险分析1.市场与竞争风险 在市场竞争中，竞争的基本动机和目标是实现最大化收入。但是，竞争者的预 期利益目标并不是总能实现的，实际上，竞争本身也会使竞争者面临不能实现 其预期利益目标的危险，甚至在经济利益上受到损失。这种实际实现的利益与 预期利益目标发生背离的可能性，就是竞争者面对的风险。风险是由不确定性 因素而造成损失或获益的可能性。在市场竞争中，不确定性因素很多，虽然每 个竞争者都期望实现其预期利益目标，但总不能全都成功，必然会有某些竞争 者在竞争中败下阵来，承受竞争的损失。 分析：客户资源不足、宣传效果不明显、价格定位不准确。 对策：1、加大宣传力度，提高服务质量。 2、前期市场调研，不断寻求个性化产品。 3、服务创新，用另类的创新思维为企业服务。 2.产品与技术风险 分析：同行竞争、可模仿性强。 对策：1、提高产品质量，以此来保证自己的客户源不流失。 2、不断进行市场调研，确定服务类型，以寻求更多的市场，打造公司品牌。 3、寻求创新，做到人无我有，人有我优，人优我精。 3.财务风险 分析：资金不足、前期资金成本控制不力、企业不能及时汇款。 对策： 1、建立财务预警分析指标体系，防范财务风险产生财务危机的根本原 因是财务风险处理不当，因此，防范财务风险，建立和完善财务预警系统尤其 必要。2、建立短期财务预警系统，编制现金流量预算。由于企业理财的对象是现金及 其流动，就短期而言，公司能否维持下去，并不完全取决于是否盈利，而取决 于是否有足够现金用于各种支出。 3、确立财务分析指标体系，建立长期财务预警系统。对公司而言，在建立短期 财务预警系统的同时，还要建立长期财务预警系统。其中获利能力、偿债 能力、 经济效率、发展潜力指标最具有代表性。 4、树立风险意识，健全内控程序，降低或有负债的潜在风险。如订立担保合同 前应严格审查被担保企业的资信状况;订立担保合同时适当运用反担保和保证责 任的免责条款;订立合同后应跟踪审查被担保企业的偿债能力，减少直接风险损 失。 5、科学地进行投资决策 4.管理风险 分析：负责人管理不善，造成公司运营受阻；管理经验不足，公司各部门不能 紧密合作，协调发展。 对策：1、健全管理机制，加强奖惩制度。 2、寻找更多的客户渠道，为公司创造更多的利益。 3、可聘请更高水平的技术人员指导运营工作。 政策风险 在市场经济条件下，由于受价值规律和竞争机制的影响，各企业争夺市场资源， 都希望