合规责任与承诺书-基层信用社主要负责人.doc

河南省农村信用社 2012年合规建设提升责任与承诺书 （基层信用社主要负责人） 为持续推进合规建设，提升合规管理水平，促进全省农信社安全、稳健运营与可持续发展，根据《银行业监督管理法》、《商业银行法》和《商业银行合规风险管理指引》等法律法规及河南省农信社内部管理制度，本人作为 基层信用社名称 负责人，特向县级行社名称郑重作出以下责任承诺。 一、责任目标 坚决杜绝本单位重大实质性违规行为，落实一般性监管政策和措施要求合规率达到95%以上。实现四个提升——提升思想认识，提升内生动力，提升制度建设，提升执行效果。构建合规管理长效机制，打造农信社合规品牌。 二、责任内容 （一）认真落实国家宏观调控政策，全面执行国家产业政策、银行业监管法律、法规、规章及机构内部管理制度，避免违规进行信贷投放，确保安全稳健运营。 （二）积极支持中原经济区建设，做好配套金融服务，扩大有效信贷投放，为实体经济提供有效资金支持。 （三）推动经济结构优化，加强小、微企业金融服务，提高支农服务能力，确保两项贷款实现“两个不低于”目标。 （四）严守风险底线，突出抓好重点风险防范，继续加大力度做好平台贷款、房地产贷款、理财业务、“影子银行”等业务和流动性风险防控。实现不良贷款“双降”。 （五）继续保持案防高压态势，全面贯彻银监会关于“案防”工作的相关规定，着力增强案防工作的主动性，杜绝各类原因引起的职务犯罪案件。 （六）强化公司治理机制与内控机制建设，倡导诚信、正直的道德准则和价值观念。严格执行银行业监管指标要求，严守监管风险底线。 （七）提升思想认识，普及合规知识，弘扬合规文化。切实履行合规建设职责，有效推进合规建设提升工作，确保各项工作要求落实到位。 （八）提升内生动力，进一步树立合规从业意识，主动开展合规建设，使合规与业务发展、风险防范融为一体，牢固树立主动合规、自觉合规、终生合规的理念。 （九）提升制度建设，强化各项规章制度和合规责任体系建设，对内部管理和业务运营等各项规章制度进行持续修订和完善，采取行之有效的管理措施，构建合规建设长效机制。 （十）提升执行效果，严厉追究违规责任，坚决制止有章不循、有令不行的违规行为，对相关从业人员实行一票否决制，以严格的问责制度确保合规执行力。 （十一）坚决杜绝其他重大实质性违法违规行为。 三、责任追究 为确保目标实现，我社（行）将进一步强化合规管理与责任追究力度。2012年若发生重大实质性违规事件，自愿接受县级行社名称依照有关法律法规及《河南省农村信用社员工违反规章制度处理暂行办法》等规定，对本单位的重大实质性违规行为实施的责任追究，以及县级行社名称视我单位合规建设情况和发生的违规行为情节轻重及危害程度，采取的提高现场检查频率、限制新业务拓展等监管措施。 本责任与承诺书一式两份，签订双方各执一份。 本责任与承诺书有效期为2012年1月1日至2012年12月31日。 四、责任承诺 我作为 基层信用社（支行）名称 “合规建设提升年”活动第一责任人，保证严格履行合规建设提升职责，认真落实承诺的责任目标和责任内容，确保本年度本部门、单位不发生重大实质性违规行为，一般性监管政策和措施要求的合规率达到95%以上。若本人发生重大实质性违规（经单位认定或监管部门认定），无论单位相关规章制度作何规定，本人自愿离职或辞职。若本人未主动离职，同意由单位给予撤职或开除处分。 承诺人签名： 二〇一二年二月 日 _______________________________________________________ 我作为 县级行社名称 主要负责人，代表县联社（行）接受 县级行社名称+基层信用社（支行）名称负责人对其合规建设提升责任作出的承诺，并代表县级行社名称保证依法依规做好“合规建设提升年”活动的各项督导、检查工作，确保规范履职、廉洁管理、文明服务。 受诺人签名： 二○一二年二月 日 1