合规重在制度的遵守和执行.doc

合规重在制度的遵守与执行??? 随着“合规”带来的气息，身为合的我们正感触着气息给我们全上下带来的新风貌。通过近一年来合规建设与标准化创建活动的开展,我深刻认识到“”操作对推进业务的持续发展、员工素质的提高所起到的重要作用。作为一名合格的合工作者，我们应该遵守的规章制度和职业道德，只有加强业务知识的学习、提升合规操作意识、严格按制度办事，才能够有效避免风险。 ??? 一、操作遵守制度 ???银行监管委员会对合规的定义是：“合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制订的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。是银行内部的核心风险管理活动。”就所在的而言，网络时代的出现及计算机的广泛应用，合规与的各个业务流程、各个工作环节及每个员工都息息相关。我们有可能由于能力有限或操作不当酿成失误与风险损失；也可能因违规操作引发风险与损失。究其原因都是内部操作风险意识淡薄，有章不循，有法不依，违规、违法、违章、违纪、违德办理业务。合规的最后掌控权在具体操作的基层员工或一线员工身上，我们时刻与风险相伴，增强合规意识是我们刻不容缓的事情。因此，我们要从每一件小事，每一个岗位，每个操作环节做起，共同倡导合规风气，营造合规氛围，实现“人人合规”、“事事合规”、“时时合规”的目标，达到“不愿违规，不能违规，不敢违规”的目的。 ??? 二、始终执行制度 ??? 合规建设在已经引起重视，开始通过严肃查处、探究违规本源、合规文化建设途径的研究，推进合规建设。如果制度不严格执行，就会致使制度的严肃性、权威性荡然无存。所以在制度执行过程中，基层不能有惰性心理，既要勤于思，又要敏于行；不能有藏掖心理，既要敢于自我否定，又要勇于自我发展；不能有怕麻烦心理，既要对照标准找差距，又要对应工作找准绳；不能有应付心理，又要精益求精、追求完美。让依法决策、合规经营与管理、按章办事、合规操作在全上下蔚然成风。 ??? 三、习惯让位制度 ??? 树立合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事的陋习，摒弃片面强调业务发展，忽视风险管理；片面重视市场开拓，忽视规章制度建设的陈腐观念，从管理的结构和细节中加强风险管理和防控。在日常工作中，提高守法意识，从思想意识上和行动上自觉防堵各类案件。要让合规的观念和意识渗透到每个员工观念、意识、思想、行为之中，人人都自觉循规，事事都能合规，让合规成为一种最基本的要求，并得到有效习惯性遵循，逐步形成合规的潜意识和合规的自觉习惯，达成合规建设目标。 ??? 四、信任不忘制度 ??? 要让员工主动学习先进的管理理论、科学民主法治的知识、人本主义等方面的知识，把握时代发展的方向，在自己的内心建立起信念，形成自我观念转变，缓和消极文化观念和不良社会现象的冲击和影响。要防止员工重视人情面子文化，弱化了对制度信任的基础，坚持“制度面前人人平等”，不因关系、特权、人情面子等特殊原因而出现变异，有力支撑员工对制度的信念；要认同人性的多样化和可变性观念，形成人人尊重制度、主动配合监督的稳定持续的氛围. ??? 宣扬合规理念、提高员工合规意识是合规文化建设的重中之重，让我们大家携起手来,营造合规文化、打造合规，共同开辟我们美好的明天！ ???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????