柜员考核办法.doc

滦平农村商业银行 柜员考核管理暂行办法 为进一步提高滦平农村商业银行柜员工作效率和服务水平，丰富完善激励机制，根据《河北省农村信用社综合网络系统柜员制管理暂行办法》、《河北省农村信用社综合网络系统现金出纳管理暂行办法》、《河北省农村信用社会计基础工作三十五条禁令》及《河北省农村信用社柜面业务操作规程》等有关制度，制定本考核办法。 一、考核对象 滦平农村商业银行所辖营业网点柜员。 二、基本规定 柜员考核实行百分制（各项评分均实行倒扣分），由会计结算部每半年对柜员进行考核一次。考核分为半年度考核和年度考核。 三、考核内容 （一）工作质量方面 1、柜员应坚持“人离卡收”制度、柜员离岗时未拔出柜员卡，每次扣0.5分；离岗时未将综合业务系统退出到“login”状态下， 每次扣0.5分；离岗时未将现金、重要空白凭证、有价单证、印章等全部重要物品上锁保管的，每项每次扣0.5分。 2、柜员能使用指纹认证而使用密码认证的，每次扣1分。 3、柜员未按规定进行网点签退的，每次扣0.5分。 4、临柜人员不能以客户身份自行或代他人办理存取款及其他结算业务，违反规定的每次扣1分；临柜人员不能代替存取款客户签名，不能代保管客户单、折、卡等支付工具、违反规定的每次扣1分。 5、柜员未在权限内办理业务，未及时办理开销户、现金收付、转帐、汇兑以及查询等临柜业务，对外客户未坚持一户一清，未做到核算准确、处理及时，每次扣0.5分；未按规定进行抹账、冲账等错账处理，每次扣1分。 6、未按照《人民币银行结算账户管理办法》有关规定进行账户管理，企事业单位账户的开立、使用、年检、变更、撤销、久悬等不符合人民银行的规定，每笔扣0.5分；账户资料保存不完整，未按账户性质使用账户，每笔扣0.5分。 7、个人账户未执行实名制，未按规定进行客户身份识别或联网核查，每次扣0.5分。 8、未按有关制度要求审查各种票证的真实性，受理无效票据，未核对无误后进行账务处理的，每次扣1分。 9、柜员录入信息与原始凭证不符，每次扣1分。 10、柜员受理客户填单重要要素（如金额、账号、户名）被手工涂改的凭证，每次扣0.5分。 11、柜员受理应客户本人办理非本人办理的业务，每次扣1分。 12、柜员代收代付业务不符合规定的，每次扣0.5分。 13、未按规定保管客户预留印鉴每次扣0.5分；预留印鉴变更不合规，每次扣0.5分；印鉴核对操作不合规，每次扣1分。 14、未正确使用和妥善保管柜员岗的各种业务用章及本人名章，每次扣0.5分；业务印章、个人名章使用不规范，每次扣0.5分。 15、柜员应登记本柜台所设的有关登记簿，违规停用、作废手工登记簿或者登记不规范，每次扣0.5分。 16、柜员错误使用会计凭证，或业务凭证补制、补打不符合要求的，每次扣0.5分。 17、柜员传票缺失的，每张扣1分；传票、附件的基本要素未记录清楚、更改不符合规定、大小写不符或缺漏，每次扣0.5分。 18、大额业务应留存而未留存证件的每笔扣0.5分 19、柜员未按规定更改通兑方式和支控方式，每次扣1分。 20、柜员未按规定办理保证金业务、存款证明业务，每次扣1分。 21、柜员交接不规范、休假离职未按相关规定办理，每次扣0.5分。 22、柜员未做好凭证的整理，未及时与会计主管办理凭证等会计资料的传递、交接工作，每次扣0.5分。 23、网点现场审核人员审核时未查验原始凭证和交易画面、审核流于形式，每次扣1分；经现场审核后又出现差错的，每次扣2分。 24、未按规定领用、保管、出售、上缴、销毁重要空白凭证，每项每次扣1分。 25、柜员在重要空白凭证上预先加盖业务印章备用，每张扣1分。 26、代保管抵（质）押品账实不符的，每笔扣1分。 27、未按规定办理查询、冻结、解冻、扣划业务，每笔扣1分。 28、未按规定进行挂失、解挂处理业务，或挂失、解挂手续不合规、内容不完整，每笔扣0.5分。 29、未坚持“一日三碰库”，或碰库内容与实际库存不符，每项扣0.5分；营业终了上一级柜员未复核下一级柜员尾箱，每项扣0.5分；柜员库存超限额，每次扣0.5分；库存现金用单据抵库的（现金入库单除外）、白条顶库的，每笔扣1分。 30、营业终了，柜员未按规定进行轧账，或经过授权扎帐，每次扣0.5分；未核对库存现金及重要空白凭证，未经主管审核无误后，共同将现金、重要单证、印章整点、封箱、上双锁，扎帐单上未双签的，每次扣0.5分。 31、票币挑剔整点未按人行制定的《不宜流通人民币挑剔标准》、现金收款发现假币未按规定收缴、客户要求兑换的残缺污损人民币未按《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》进行办理，每次扣0.5分。 32、未严格执行支付结算有关制度，未按业务操作流程，及时准确办理支付业务，出现差错的，每次扣1分。 33、未按《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》、《河北省农