第四章风生水起金融成长获得新机遇.PDF

∗∗ 第四章第四章 风生水起：金融成长获得新机遇风生水起：金融成长获得新机遇∗∗ 第四章第四章 风生水起：金融成长获得新机遇风生水起：金融成长获得新机遇 入世第一年中国金融的表现可以概括为“积极兑现承诺，稳步推进发展；开 放步伐加快，国际地位提高”。入世元年，在金融开放过程中，按照“循序渐进、 趋利避害”的原则，积极参与金融全球化进程，随着金融业对外开放的地域和业 务范围逐步扩大，中国金融国际化进程加快；外债规模下降，各项风险指标均控 制在国际安全警戒线以内；外汇储备加速增长，人民币汇率稳中趋强，国际收支 平衡能力不断加强，国际间金融交流与合作日益广泛，中国金融国际地位不断提 高。2002 年为在今后 4 年的过渡期中国金融业开放和改革发展的步伐将渐次加 快，中资金融业将逐步具备和外资金融业竞争的能力创造了一个良好的环境。 第一节第一节 积极履行入世承诺，金融体制创新稳步推进积极履行入世承诺，金融体制创新稳步推进 第一节第一节 积极履行入世承诺，金融体制创新稳步推进积极履行入世承诺，金融体制创新稳步推进 1、2002 年中国金融开放应兑现的入世承诺。 金融业开放是中国对外开放的一部分，在加入WTO 之前已经有步骤的实行 了对外开放。入世之前，中国的金融业在商业性存在方面对外资准入资格、进入 形式、股权比例和业务范围等方面还存在较多的限制。在加入世界贸易组织之时， 中国政府对服务贸易的各方面均做了承诺，服务贸易将在更深层次和更广泛的领 域展开。虽然中国对服务业各领域的开放都做了承诺，但是，金融服务业各领域 在对外开放的时间表和最终开放程度方面并不完全一致。其中，对于银行和保险 业在开放程度和开放速度方面的入世承诺水平较高。 2、兑现承诺与体制创新并行不悖。 入世前，中国金融业仍受到政府的严格管制,整体竞争力还比较弱。入世元 年，中国政府积极履行入世承诺，金融业明显加快了金融开放和创新的步伐。2002 年12 月17 日，WTO 技术合作部亚太地区协调员雷蒙表示，中国已经基本完成所 承诺第一年要履行的义务。另外，美国贸易代表(USTR)也于12 月初向美国国会 提交报告，称中国在履行WTO 成员义务方面已取得显著进展。 （1）中国政府积极履行金融服务开放的入世承诺。 2001年12 月，国务院颁布了经修改的《中华人民共和国外资金融机构管理 条例》，随后颁布实施细则。新《条例》及《实施细则》在外资金融机构的设立、 业务范围、监督管理、解散与清算以及法律责任方面与原来的《条例》和《实施 细则》相比均有较大和本质的修改，充分体现了入世后，金融业全面对外开放， 外资金融机构平等竞争的基本原则。 （2 ）银行业体制创新力度加大。 2002 年2 月中国人民银行公布了《商业银行设立同城营业网点管理办法》， 体现了世贸组织的国民待遇原则。2002 年4 月中国人民银行发布了关于落实《商 业银行中间业务暂行规定》有关问题的通知,就商业银行开展股票代理、财务顾 问等中间业务做了具体规定；央行加大银行的监管力度，向社会公布了《商业银 行内部控制指引》,具体措施包括：从2002 年1月1 日开始，要求商业银行全面 ∗感谢上海社会科学院世界经济研究所和上海远东出版社授权本网站发布。 推行贷款质量五级分类管理办法；为了规范国内商业银行引进战略投资者，目前 《外资银行参股商业银行管理办法》也在制定之中。 （3 ）证券业市场化、国际化的步伐稳步推进。 2002 年初颁布的《证券公司管理办法规定》允许证券公司设立子公司,促使 其向金融控股集团公司发展,2002 年5 月份实施的佣金浮动制度又进一步加大了 证券公司的改革力度,2002 年6 月份颁布的《外资参股证券公司设立规则》和《外 资参股基金管理公司设立规则》,这为证券业的长远发展奠定了基础；而信托业 在前几年整顿的基础上也取得了阶段性的进展,出台的《信托投资公司管理办法》 以及《信托投资公司资金信托管理办法》为信托业的发展确立了法律地位,拓展 了生存空间,信托业将面临新的发展机遇。 （4 ）保险业体制变革步伐加快。 入世后，为履行入世承诺、增强保险企业的竞争力，保险体制变革的步伐开 始加快加快。平安引入汇丰、华泰引入美国ACE ，其它不少中资股份公司都在积 极