香港从业资格温习问题总结.doc

第一章 香港金融业监管概览 1、试列出在香港金融市场上买卖的5种金融产品? 产品包括证券、衍生工具（包括期货）、外汇产品、互惠基金、单位及投资信托基金、存款证及其它银行业产品、货币市场产品、黄金市场产品、公司可转换权益（股份、债权证、认股权证及可换股证券）。 2、什么事件促使当局委任证券业检讨委员会（戴维森委员会）？ 1987年全球股灾。 3、证监会与其前身证券事务监理专员办事处相比较，在地位上有什么不同？ 证券事务监理专员办事处属于香港行政管理部门，证监会为独立的法定机构，并不纳入公务员体系。 4、证监会应对财政司司长履行什么责任？
应财政司司长要求的资料；其预算案及财务报告；核准借款的要求书；及就委任审查员的意见（如适当）。 5、金管局及证监会如何分担向进行证券买卖活动的银行注册的责任？ 金管局接收及审核申请表，并就是否给予申请人注册提供建议。金管局将引用证监会的所有常用标准（资本要求除外，在该种情况下引用本身的标准即可），并在必要时咨询证监会。 6、为什么证监会董事会内有执行董事及非执行董事？ 主要原因是确保在证券期货业方面具有适当经验的资深人士可参与证监会的一切重大决定，藉以制衡证监会及其执行董事的权力及行动。 7、证监会属下哪一科负责设定持续专业培训的要求？ 发牌科。 8、什么是国际证监会组织？ 即国际证券事务监察委员会组织，该组织是国家证券监管机构的全球性组织，证监会为其成员之一。 9、试述在什么情况下，证监会可向第三者披露机密资料？ 证监会可披露机密资料，惟有关披露须符合公众利益或投资公众的利益，并可帮助接受资料一方履行其职能。接受方只限于某些群体，包括某些政府官员、部门、法定及监管机构，以及境外监管当局及金融监管机构。 10、什么是认可交易所控制人？由谁任命呢？ 认可交易所控制人为由证监会根据《证券及期货条例》认可的公司。认可交易所控制人可监控认可交易所公司或结算所，并须确保这些受管制的实体能以有秩序、公平及有效率的方式履行其职能及责任，以及遵守所有适用规则及规例。 11、试述证监会、香港交易所及联交所之间的基本关系？ 证监会负责监督及监管香港交易所及联交所的活动。香港交易所是联交所的交易所控制人及其控股公司。香港证券交易所是由联交所经营的。 12、香港3间结算所之间有什么区别？ 3间结算所（即香港结算、期货结算公司及联交所期权结算所）分别处理证券交易、期货交易及期权交易。他们自交易所的分家之日起，便一直为完全独立的机构。 第二章 有关的香港法例的原则及《公司条例》 1、为什么法官必须保持独立？ 法律的应用必须公平，而且在法庭之上人人平等，这一点只有在法官独立行事，不受任何人影响的情况下方可达到。 2、民事法与刑事法的差异是什么？ 刑事法指由政府执行以处罚犯有刑事罪行的违法者的法例。民事法则是有关个人及其它法人的法例。个人及其它法人可根据民事法以本身名义提出诉讼，并在遭受某种形式的损失时获取济助。 3、什么是附属法例？ 附属法例由获得主要立法者（即香港的立法会）转授制定法例或规则的人士制定。立法会在《证券与期货条例》中赋予证监会权力制定规则。 4、列举香港的最高法院及其院长？ 香港特别行政区的最高法院是由终审法院首席法官担任院长的终审法院。 5、什么是仲裁？ 仲裁指一种解决争议的程序，当中一名或多名中立第三者会作出决定，而涉及争议的各方均会接受该等人士的决定的约束。 6、描述受信关系。银行是否受信人？ 受信关系的要素包括双方之间的真诚、信任、必威体育官网网址及诚实，例如雇主与雇员以及委托人与代理人。银行持有客户的存款，因此银行被视为客户的债务人。在某些情况下，银行可作为代理人行事，例如在收到客户的指示后购买股票，从而与客户建立受信关系。 7、什么是债权证？债权证可否转让？ 债权证是公司贷款的证明，属于定息证券。债权证持有人是优先于股东的债权人。债权证可透过某些或所有公司资产的固定或浮动押记作抵押，亦可无抵押。债权证可定期赎回或不可赎回。债权证可以按单位转让。 8、解释董事的受信责任？ 董事须真正以公司的利益为依归行事、为正当目的行使其权力、并避免其董事职责与个人利益出现任何冲突。 9、在哪种情况下，谁人可委任审查员调查公司事务？ 如有以下情况，财政司司长可委任审查员：法院宣布必须调查公司的业务；财政司司长怀疑公司在业务或成立方面存在欺诈或欺压行为或意图诈骗债权人；财政司司长认为股东并未获提供资料；符合指定数目的股东提出申请；公司通过特别决议案，议决要求展开调查。 10、强制清盘与自动清盘的区别是什么？ 强制清盘由法院下令执行，清盘人由法院委任；自动清盘则由股东发起。如果董事声明公司能够在1年内悉数偿还债项，则将进行股东自动清盘；否则将进行债权人自动清盘。债权人将设立审查委员会以监督清盘过程。 第三章《证券及期