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《有關防止洗黑錢及 恐怖分子集資活動的指引》 建議修訂本諮詢總結 香港 2005 年 10 月 目錄 內容 I 摘要 3 II 引言 4 III 經修訂指引內的主要修訂摘要 5 IV 結語 9 附錄 ： 經修訂的《防止洗黑錢及恐怖分子籌資活動的指引》 謄 1 ( 本) 附錄 ： 經修訂的《防止洗黑錢及恐怖分子籌資活動的指引》 標 2 ( 示本) 2 《有關防止洗黑錢及恐怖分子集資活動的指引》建議修訂本諮詢總 結 I 摘要 1. 在 2005 年 4 月 29 日，證監會發表《有關防止洗黑錢及恐怖分子集 ( ) 資活動的指引》建議修訂本諮詢文件 “該諮詢文件” 。我們共接 獲 7 份意見書，當中包括業界從業員、專業團體及一家代表 12 家 國際投資公司提交意見的律師事務所的回應。 2. 有關諮詢所獲得的整體回應是正面的。回應者普遍認同有需要加強 監管制度以打擊洗黑錢及恐怖分子籌資活動。 監管取向 3. 有關諮詢的主要目的是根據相關國際組織，即打擊洗黑錢財務行動 特別組織 ( “財務行動特別組織”)及國際證券事務監察委員會組織 ( ) “國際證監會組織”所訂立的必威体育精装版標準和原則，更新現行的《有 關防止洗黑錢及恐怖分子集資活動的指引》( “指引”或“該指 引”) 。在仔細考慮過回應者的意見並顧及到香港市場的特色後， 我們對該指引作出了進一步修訂。 4. 為確保在打擊洗黑錢及恐怖分子籌資活動與向市場施加額外合規要 求之間取得適當而務實的平衡，我們在經修訂指引中採納了一個以 ( ) 原則為本 而非規定性 的取向。以原則為本的取向讓商號能夠靈活 地按照本身的情況來實施有關條文。此外，我們亦已納入以風險為 本的仔細查證客戶身分( “客戶查證”)方式，讓商號有機會按特定 的準則釐定其客戶所屬的風險類別。 該指引的主要修訂 5. 我們已根據所接獲的回應，對該指引作出修訂及仔細校正，主要修 訂如下： • 經修訂指引的應用： 該指引只涵蓋(i)證監會的持牌法團及並非 認可財務機構的有聯繫實體；及(ii)註冊機構及本身為認可財 務機構的有聯繫實體， 但只限於香港金融管理局的防止清洗黑 錢活動指引內未有觸及的關乎證券或期貨業的特定範疇(如適 用)。註冊機構應注意，如任何適用法律、守則或其他監管規 定與該指引有不相符之處，便應遵守要求較高行為準則的條 文。 3 • 澄清指導性原則： 持牌法團及有聯繫實體應能使本身信納其採 取的措施是充足的並符 合該指引的要求，以及同時能證明其作 出的評估是合理的。 • 仔細查證客戶身分： 該指引列明經修訂的仔細查證客戶身分程 序、要求及實用指引，包括有關評估同等標準的地區及備存紀 錄