保险年检话术1精选.ppt

自主展业伙伴：1.电话邀约话术： 张先生，您好！您看3月10日的《齐鲁晚报》吗？我们公司目前正在举办大型客户服务活动，主要是对客户的保单进行年检，而且还可以参加公司举办的大型抽奖活动呢！您的保单在年检卡上登记后，平常您要了解保单的保障情况也不用翻出保单了，可以一目了然，以免把重要的资料遗失。您先把家里的保单原件准备好，我后天上午10点或下午2点去您那里为您做个保单年检，你看哪个时间合适？2.直接面见客户的话术：张先生，您好！您看3月10日的《齐鲁晚报》吗？我们公司目前正在举办大型客户服务活动，主要是对客户的保单进行年检，而且还可以参加公司举办的大型抽奖活动。您的保单在年检卡上登记后，平常您要了解保单的保障情况也不用翻出保单正本了，可以一目了然，以免把重要的资料遗失。我专程来送给您，并且来核对一下您的保单上原来的电话、地址、受益人等是否有变更，如果需要的话，我一并带回去帮您更改！ 1.邀约说明会（职场保单年检会） 张先生您好，您看3月10日的《齐鲁晚报》吗？我们公司目前正在举办大型的客户服务活动，主要是对客户的保单进行年检，而且还可以参加公司举办的大型抽奖活动。明天下午1：30，正好有一场保单年检会，我已经向公司帮您申请了座位，您去听听肯定有收获，明天上午12点钟我来接你吧。 2.邀约说明会（个人保单年检会） 张先生您好，您看了3月10日的《齐鲁晚报》吗？我们公司目前正在为服务明星举办大型的客户服务活动，主要是对客户的保单进行年检，而且还可以参加现场抽奖活动。明天下午5点，公司为我安排了一场保单年检会，您对我的工作支持这么大，我也想借此机会为您提供全面的服务，对于您来说也是很大的收获，明天下午4：30点我在在咱们村委等您。 评估与检视原则： 第1张：意外险保单 第2张：大病医疗保单 第3张：养老保险 第4张：为财富提供保障的人寿保险 第5-6张：子女的教育及意外保单 第7张：财产增值保单（分红险） 年收入比例投保法就是按照投保个体的年收入比例进行确定人身风险保障规划的投保金额的一种常用方法。一般以全年收入的10%—15%用作保费，既不影响日常生活开支，又有一份安全保障，比较适合一般大多数人的保险保障需要。 对于有小孩的家庭，首先保障大人然后保障小孩，首先保障家庭的第一经济支柱然后再保障第二经济支柱，家庭成员之间保费支出需要维持合理的比例。对于三口之家，一个简单的原则是保费支出需要按照631的比例在第一经济支柱、第二经济支柱和宝宝之间做合理的配比。 保障不全的客户： 您看，您的家庭保障上仅仅只有XX保障，其他的保障项目还空着，这些空着的栏目将是我们家庭保障的后顾之忧，这样我们的家庭还是不安全的，您说呢？ 保额不足的客户：　 恭喜您目前已拥有了xx万元的医疗保障，分别是xx公司的xx险种。可以说你对您健康还是非常关注的。但是随着医疗水平的提高，我们的医疗费用也在逐年攀升，根据医学专家必威体育精装版统计，一个人至少要拥有 6万元才能救命，10万元才能救贫，所以您目前的保障离我们的最低健康需求线还有一定的差距。 引导客户注重其配偶和子女的保险情况 张先生，恭喜您已经有了XX万的保障。不过，您不打算为您的太太和孩子存点保障吗，这不仅是您责任心的体现，也是您对家庭爱的体现，我们天天在外东奔西跑，不就是让妻子、孩子有一个幸福的生活吗？有什么能比给他们一份保障更让人安心的事情呢，你说是吗？ 异议处理 客户：你们公司卖给我这份保险之后就没人管了，中国人寿的服务真是不到位。 业务员： 您批评的有道理，我们虚心接受，我代表公司向您道歉。以前的管理中可能存在漏洞，正是为了弥补这些不足，加强我们的服务，公司特别委派我来为您做保单年检，让您明明白白买保险，享受利益和保障。 客户：已经有XX保险公司的人给我做过一次了，我不需要了 业务员： 很高兴您已经享受过了一次保单年检服务。我们平时买衣服都喜欢质量好的名牌，吃饭喜欢口味好的五星级酒店，选择理财服务也是一样，一定要选择一个最专业、实力最强的公司。中国人寿是国家控股的国内最大的保险公司，而且是世界500强企业，拥有一支专业的投资管理团队和理财规划师队伍，这些都是其他公司无法比拟的。相信我们为您做的保单体检一定更专业。而且这次服务是我们为了感谢您的支持免费提供给您的，对您只有好处没有坏处，您试试有何妨呢？ 获取转介绍 张先生，感谢您对我们工作的支持，您可以推荐3个您的朋友或者亲属的名单，无论他们是不是中国人寿的客户，我们都可以为他们提供免费的保单年检服务，请您将他们的姓名和联系方式填写在这里，他们还有机会参加公司的抽奖活动。 对转介绍名单进行整理确认 张先生，感谢您对我们工作的支持，您上次推荐